财通资管中证同行存单AAA指数7天持有期: 财通资管中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书

                         招募说明书 财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有        期证券投资基金         招募说明书     基金照料东说念主：财通证券资产照料有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司                                            招募说明书                                  【遑急领导】     财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基 金”）经 2024 年 6 月 6 日中国证券监督照料委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2024】908 号文准予召募注册。     基金照料东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、圆善。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益 作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧本基金 的投资价值及市集远景等作出本质性判断或者保证。     基金照料东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、勤恳尽责的原则照料和运用基金财产， 但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份额持有东说念主的最低收益；因基金价钱 可升可跌，亦不保证基金份额持有东说念主能全数取回其蓝本投资。     本基金标的指数为中证同行存单 AAA 指数。     中证同行存单 AAA 指数选取银行间市集上市的主体评级为 AAA、刊行期限 1 年及以下的同行存单动作指数样本，以反应 AAA 级同行存单的举座施展。     该指数以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 100 点为基点。     中证同行存单 AAA 指数样本由知足以下条件的同行存单组成：     （1）种类：在银行间市集上市的同行存单，币种为东说念主民币；     （2）刊行期限：1 年及以下；     （3）主体评级：AAA；     （4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。     相关标的指数具体编制决议及成份券信息详见中证指数有限公司官方网站，网 址：https://www.csindex.com.cn/。     本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投资 东说念主在投成本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分研讨 自身的风险承受才智，感性判断市集，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行                                  招募说明书 为作出寥寂决策。投资东说念主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的 投资风险。投成本基金可能遭受的风险包括：因受到经济因素、政事因素、投资心 理和来去轨制等各式因素的影响而引起的市集风险；基金照料东说念主在基金照料实施过 程中产生的基金照料风险；由于基金投资者一语气大宗赎回基金产生的流动性风险； 本基金独到的其他风险；投资资产救济证券的特定风险；本基金参与债券回购的风 险；其他风险等。   本基金主要投资于同行存单，存在一定的负约风险、信用风险及利率风险。当 同行存单的刊行主体出现负约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失本金 的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再适正当例规矩或 基金合同约定时，基金照料东说念主将需要在规依期限内完成诊治，可能导致变现损失； 金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本基金投 资收益水平。   基金份额净值可能因市集中的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。 投资者购买本基金可能承担净值波动或本金损失的风险。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛讹收敛未达约定主见、指 数编制机构住手服务、成份券停牌、摘牌或负约等潜在风险。   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金 主要运作方式树立为允许投资者每个绽放日申购，但对于每份基金份额设定最短持 有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主不可就该基金份额提议赎回肯求。即投资 者要研讨在最短持有期限届满前资金不可赎回的风险。   基金照料东说念主自基金合同成效之日起不卓绝 1 个月运行办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同成效之日起 1 个月内不可赎回的 风险。   本基金风险与收益低于股票型基金、偏股搀杂型基金，高于货币市集基金。本 基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特 征。   投资有风险，投资东说念主在投成本基金前应谨慎阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金居品尊府纲目等信息败露文献。基金的过往功绩并不代表未来施展。基金                                 招募说明书 照料东说念主照料的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩施展的保证。基金照料东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与 基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。                                                             招募说明书                                目 录                                                          招募说明书                                      招募说明书                   一、序论   《财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书》                                       （以 下简称“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料规矩》(以下简称“《流动性风险管 理规矩》”)、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下 简称“《指数基金指引》”）和其他筹商法律法例的规矩以及《财通资管中证同行 存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其真确性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明 的尊府肯求召募的。本基金照料东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关规矩 享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应看管查 阅基金合同。                                              招募说明书                      二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验修 订和补充 有期证券投资基金招募说明书》过甚更新 投资基金基金居品尊府纲目》过甚更新 投资基金基金份额发售公告》 法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第 三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改 等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其常常作念出的更正                                               招募说明书 的《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料规矩》及颁布机关对 其常常作念出的更正 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对 其常常作念出的更正 的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照料办法》（包括其常常更正）及筹商法律法例规矩使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东说念主民币及格境外机构投资者                                     招募说明书 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、改造、转托管及依期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东说念主缔结了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、 代理披发红利、建立并赞助基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受财通证券资产照料有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、改造、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 清理完了，清理效果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得卓绝 3 个月 的最短持有期限。同期，本基金运行办理赎回业务前，投资者不可提议赎回或改造                                              招募说明书 转出肯求。本基金运行办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言） 或基金份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投 资者不可提议赎回或改造转出肯求；该日后的第 6 天起（如为非做事日则顺延至下 一做事日），投资者方可提议赎回或改造转出肯求 放日 是范例基金照料东说念主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金照料 东说念主和投资东说念主共同盲从 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，肯求将其持有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额改造为基金照料 东说念主照料的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式                                     招募说明书 上基金改造中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金改造中转入肯求份 额总和后的余额）卓绝上一绽放日基金总份额的 10%的情形 行入款利息、已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购与银 行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新 股及非公开荒行股票、资产救济证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或来去的债 券等 净值的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤 并得到平正对待 户进行处置清理，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于                                 招募说明书 流动性风险照料用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                                        招募说明书                        三、基金照料东说念主      （一）基金照料东说念主概况   称呼：财通证券资产照料有限公司   住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 26 号富汇大厦 B 座 8-9 层   邮政编码：200120   法定代表东说念主：马晓立   缔造日历：2014 年 12 月 15 日   注册成本：东说念主民币伍亿元整   存续期限：不时筹谋   筹商东说念主：孙定渊   电   话：400-116-7888   鞭策情况：财通证券股份有限公司持有公司 100%的股权。   公司前身是财通证券股份有限公司资产照料部，经中国证监会《对于核准财通 证券股份有限公司缔造资产照料子公司的批复》（证监许可20141177 号）批准， 由财通证券股份有限公司出资 2 亿元，在原财通证券股份有限公司资产照料部的基 础上肃肃成立。      （二）主要成员情况   马晓立先生，董事长，浙江大学经济学硕士，正高等经济师。曾在中信证券股 份有限公司等机构任职。2012 年 4 月加入财通证券资管（前身为财通证券资产照料 部），现担任财通证券股份有限公司总司理助理，财通证券资产照料有限公司董事 长。   钱慧女士，董事，上海财经大学经济学硕士，中欧商学院 EMBA。曾在东方证 券股份有限公司、东方证券资产照料有限公司等机构任职。2015 年 5 月加入财通证 券资管，历任合规总监兼首席风险官、常务副总司理，现担任财通证券资产照料有 限公司董事、总司理兼公募基金照料业务主要负责东说念主、财务负责东说念主（代）。                                      招募说明书   陶雪峰先生，董事，中共党员，大学本科学历。2001 年 12 月加入财通证券， 先后担任财通证券湖州营业部司理、副总司理、总司理，湖州分公司副总司理、总 司理，金钱综合照料部总司理。现任财通证券金钱业务总部（金融居品中心）总经 理。   沈立强先生，寥寂董事，中共党员，工商照料硕士，高等管帐师。从事金融工 作 40 余年，曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员，浙江省分行营业部总 司理、党委文书，浙江省分行党委副文书，河北省分行行长、党委文书，上海市分 行行长、党委文书，工银瑞信基金照料有限公司董事长。现任财通证券资产照料有 限公司寥寂董事。   汤超义先生，寥寂董事，中共党员，博士学历。2002 年毕业于好意思国韦伯斯特大 学工商照料专科，2005 年、2010 年分别赢得上海财经大学企业照料硕士学位、营销 学专科博士学位。现任上海国度管帐学院孙子兵法照料应用研究中心主任（非行政 职务）、讲师，财通证券资产照料有限公司寥寂董事。   潘士远先生，寥寂董事，民革党员，经济学博士学历，2003 年毕业于浙江大学 经济学院，获经济学博士学位，后留校任教，2004 年至 2006 年在北京大学中国经 济研究中心从事博士后研究，2013 年任浙大经济学院副院长，现任浙江大学社科学 部副主任、经济学院讲授，财通证券资产照料有限公司寥寂董事，兼任宁波舟山港 股份有限公司、宁波鄞州农商行、利尔达科技集团股份有限公司和安誉科技的寥寂 董事。   陆真先生，职工董事，上海财经大学照料学学士。2003 年 7 月任工商银行上海 市分行市分行个东说念主金融业务部主管，摊派代销类业务及储蓄业务，2016 年 4 月加入 财通证券资产照料有限公司，历任渠说念销售部总司理，现任总司理助理、市集照料 总部总司理等职务。   裘泽军先生，监事，大学本科学历。曾任金通证券谋略财务部资金业务主管、 中信金通合规审计部审计业务主管、中信浙江合规审计部审计业务主管、中信证券 稽核审计部副总监。现任财通证券资产照料有限公司监事，兼任财通证券股份有限 公司稽核审计部（监事会办公室）督导。                                              招募说明书   王天凤女士，职工监事，中共党员，中国东说念主民大学经济学硕士。曾任交银施罗 德基金照料有限公司高等渠说念司理、专户居品高等营销照料司理，2015 年 4 月加入 财通证券资产照料有限公司，历任策略居品部高等居品司理、副总司理（主理做事）， 现任策略居品部总司理。   钱慧女士，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   易勇先生，副总司理，厦门大学理学硕士。曾在兴业证券股份有限公司、兴证 证券资产照料有限公司、新沃基金照料有限公司、京东集团-京东科技公司等机构任 职。2021 年 5 月加入财通证券资管，现担任财通证券资产照料有限公司副总司理。   刘泉先生，合规负责东说念主、首席风险官兼董事会秘书，武汉大学金融学硕士。曾 在中国祥瑞保障集团公司、上海证监局、长江证券（上海）资产照料有限公司等单 位任职。2019 年 8 月加入财通证券资管，现担任财通证券资产照料有限公司合规负 责东说念主、首席风险官兼董事会秘书。   周志远先生，总司理助理，浙江大学工学学士、华东师范大学 MBA。曾在天安 保障股份有限公司、中欧基金照料有限公司、国联安基金照料有限公司等机构任职。 产照料有限公司总司理助理兼 FICC 投资总监。   孔朱亮先生，首席信息官，浙江大学照料学学士。曾在恒生电子股份有限公司、 正大证券股份有限公司等机构任职。2016 年 4 月加入财通证券资管，现担任财通证 券资产照料有限公司首席信息官、信息技艺部总司理。   王珊女士，硕士研究生学历、硕士学位。2016 年 3 月加入财通证券资产照料有 限公司，曾任固收公募投资部研究员、固收公募投资部基金司理助理，现任固收公 募投资部基金司理。2021 年 6 月 4 日起任财通资管鑫管家货币市集基金基金司理； 基金司理；                                          招募说明书 起任财通资管鸿福短债债券型证券投资基金基金司理；2024 年 4 月 2 日起任财通资 管鸿兴 60 天持有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 20 日起任财通资管 鸿启 90 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金司理。   委员：李杰（固收公募投资部总司理）       周庆（固收公募投资部副总司理）       宫志芳（固收公募投资部基金司理）   委员：姜永明（总司理助理兼权益投资总监）       王浩冰（权益公募投资部权益投资副总监）       李响（权益研究部总司理）       易小金（权益公募投资部基金司理）       包斅文（权益公募投资部基金司理）   委员：姜永明（总司理助理兼权益投资总监）       辛晨晨（量化及多资产投资部总司理）       叶柳含（合规稽核部总司理）       王天凤（策略居品部总司理）       陈希（风险照料部总司理）       张文君（FOF 投资部副总司理（主理做事））   （三）基金照料东说念主的职责 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产；                                  招募说明书 方式照料和运作基金财产； 照料的基金财产和基金照料东说念主的财产相互寥寂，对所照料的不同基金分别照料，分 别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 合《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩揣摸并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱； 告义务； 《基金合同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东说念主泄露，因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的情况除外； 配基金收益； 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 料不低于法律法例规矩的最低期限； 投资者简略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；                                     招募说明书 和分拨； 知基金托管东说念主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额持有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 务的行径承担职责； 律行径； 照料东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募 期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金照料东说念主的承诺 办法》、《销售办法》、《信息败露办法》等法律法例的筹商规矩，并建立健全的 里面收敛轨制，采取灵验措施，谢却违警非法行径的发生； 轨制，采取灵验措施，谢却以下《基金法》、《运作办法》不容的行径发生：   （1）将基金照料东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒正地对待照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；                                   招募说明书  （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主 从事筹商的来去行动；  （7）轻佻包袱，不按照规矩履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行径。 关法律、法例及行业范例，憨厚信用、勤恳尽责，不从事以下行动：  （1）越权或非法筹谋；  （2）违犯基金合同或托管条约；  （3）有益损伤基金份额持有东说念主或其他基金筹商机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；  （5）断绝、滋扰、禁止或严重影响中国证监会照章监管；  （6）轻佻包袱、浮滥权益，不按照规矩履行职责；  （7）泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主从事筹商 的来去行动；  （8）违犯证券来去时势业务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧垄断市集价钱，扰乱 市集步骤；  （9）贬损同行，以提高我方；  （10）在公开信息败露和告白中有益含有伪善、误导、诈骗身分；  （11）以不正当技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）其他法律、行政法例和中国证监会规矩不容的行径。   （五）基金司理承诺 取最大利益；                                  招募说明书 投资内容、基金投资谋略等信息；   （六）基金照料东说念主的里面收敛轨制   （1）全面性原则：基金照料业务风险照料涵盖公司基金照料业务筹商的系数部 门和职工，荟萃决策、实践、监督、反馈等各个方法；   （2）应时性原则：公司风险照料轨制的制定应具有前瞻性，而况必须联接市集 环境的变化、新的金融用具和技艺的应用等外部环境和公司筹谋策略、筹谋方针、 筹谋照料等里面环境的变化，对风险照料轨制实时作念出修改和完善；   （3）防火墙原则：公司基金照料业务与其他业务之间应根据业务性质不同在东说念主 员、物理、账户等方面稳健阻隔，投资决策和来去实践应严格分离。对因业务需要 瞻念察内幕信息的东说念主员，应制定严格的批准措施和监督处罚措施；   （4）灵验性原则：公司筹谋照料层及全体职工应严格盲从并死力爱戴风险照料 轨制，确保其得到灵验实践，并对违犯风险照料轨制的东说念主员赐与职责讲求。   公司根据相关法律法例和规矩的规矩，建立了范例的治理机构和议事法律解释，明 确了决策、实践、监督等方面的职责权限，形成了科学灵验的职责单干和制衡机制。 具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会   公司风险照料的最高决策机构，对风险照料和里面收敛体系的灵验性承担最终 职责。   （2）公司筹谋照料层   根据董事会的授权，建立职责明确、措施显露的组织结构，制定公司风险照料 的具体规章轨制，组织实施各样风险的识别与评估做事。   （3）基金照料业务合规负责东说念主   对董事会负责并证明做事，负责监督查抄基金照料业务投资运作的正当合规情 况及公司里面风险收敛情况。                                  招募说明书   （4）风险照料部与合规稽核部   公司实践风险照料和收敛的专门部门，负责制定公司的风险收敛政策、风险管 理过程和具体轨制，并具体实施，确保公司举座风险得到灵验的识别、监控和照料， 确保公司各项里面照料轨制得到灵验实践。   （5）投资照料部门   动作公司基金照料业务风险照料的具体实施部门，对本部门的风险事件承担直 接职责，负责制定适合公司风险照料政策和轨制的部门照料轨制及做事过程；制定 本部门的主要风险目的；根据公司风险照料政策和轨制，实施本部门的风险照料日 常做事，依期进行自我评估，并向风险照料部证明评估情况。   （1）建立内控体系，完善内控轨制   公司建立、健全了内控体系，通过高管东说念主员对于内控的明确单干，确保各项业 务行动有稳健的组织和授权，确保监察行动寥寂，并得到高管东说念主员的救济，同期置 备操作手册，并依期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制   建立、健全了各项轨制，作念到研究、投资、来去、风险收敛的相互寥寂、相互 制约和相互配合，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制上减少和严防 风险。   （3）建立、健全岗亭职责制   建立、健全了岗亭职责制，使每个职工都明确我方的任务、职责，并实时将各 自做事边界中的风险隐患上报，以严防和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、证明、领导措施   建立了风险评估机制，通过适合的措施，阐述和评估与公司运作相关的风险； 公司建立了从下到上的风险证明措施，对风险隐患进行层层讲述，使各个档次的东说念主 员实时掌持风险情景，从而以最快速率作出决策。   （5）建立灵验的里面监控系统   建立了弥散、灵验的里面监控系统，对可能出现的各式风险进行全面和实时的 监控。                                 招募说明书  （6）使用数目化的风险照料技巧  采取数目化、技艺化的风险收敛技巧，建立数目化的风险照料模子，以便公司 实时采取灵验的措施，对风险进行踱步、收敛和侧目，尽可能地减少损失。  （7）提供弥散的培训  制定了圆善的培训谋略，为系数职工提供弥散和稳健的培训，使职工明确其职 责所在，收敛风险。                                      招募说明书                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：不时筹谋   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的遑急组成部分,总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务发射范围最广，服务边界最广，服务对象最多，业务功能王人全的大型国有买卖银 行之一。在外洋，中国农业银行雷同通过我方的努力赢得了细腻的信誉，每年位居 《金钱》世界 500 强企业之列。动作一家城乡并举、联通国际、功能王人备的大型国 有买卖银行，中国农业银行一贯剿袭以客户为中心的筹谋理念，维持审慎稳健筹谋、 可不时发展，存身县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托袒护宇宙的分支机构、巨大的电子化收集和多元化的金融居品， 死力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。                                        招募说明书   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，训导丰富，服务优 质，功绩杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年 中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面收敛审计，并赢得无保属意见的 SAS70 审计 证明。自 2010 年起中国农业银行一语气通过托管业务国际内控法度（ISAE3402）认 证，标明了寥寂平正第三方对中国农业银行托管服务运作过程的风险照料、里面控 制的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着力加强才智成立，品牌声誉进一步提 升，在 2010 年首届“‘金牌答理’TOP10 授奖盛典”中收货杰出，获“最好托管银 行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012 年 荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年一语气荣 获上海清理所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限职责公司授予的 “优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托 管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号； 业拆借中心初次缔造的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财 资》年度评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银 行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/综合管 理部、业务照料部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息照料 部、营运照料部、营运一部、营运二部，领有先进的安全严防设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现有职工 302 名，其中具有高等职称的民众 60 名，服 务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才智强，高等照料层均有 20 年以上金融 从业训导和高等技艺职称，明慧国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和绽放式 证券投资基金共 898 只。                                   招募说明书   （二）基金托管东说念主的里面风险收敛轨制说明   动作基金托管东说念主，中国农业银行股份有限公司严格盲从国度相关托管业务的法 律法例、行业监管要求，自愿形成称职筹谋、范例运作的筹谋理念和筹谋作风；确 保基金财产的安全圆善，确保相关信息的真确、准确、圆善、实时，保护基金份额 持有东说念主的正当权益；确保里面收敛和风险照料体系的灵验性；严防和化解筹谋风险， 确保业务的安全、稳健运行，促进筹谋主见的扫尾。   中国农业银行股份有限公司设有总行寥寂一级部门资产托管行状部，是全行资 产托管业务的照料和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的 里面收敛和风险照料做事，具有寥寂诳骗监督稽核做事的权益和才智。   资产托管行状部具备系统、完善的轨制收敛体系，建立了照料轨制、收敛轨制、 岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作蔼然利进行；取得基金从 业资历的东说念主员适合监管要求；业务照料严格实行复核、审核、查抄轨制，授权做事 实行蚁集收敛，业务印记按规程赞助、存放、使用，账户尊府严格赞助，制约机制 严格灵验；业务操作区专门树立，阻塞照料，实施音像监控；业务信息由专职信息 败露东说念主负责，谢却泄密；业求扫尾自动化操作，谢却东说念主为事故的发生，技艺系统完 整、寥寂。   （三）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和措施   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用行业宽广使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同规矩，对基金照料东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等 情况进行监督，并依期编写基金投资运作监督证明，报送中国证监会。在日常为基 金投资运作所提供的基金清理和核算服务方法中，对基金照料东说念主发送的投资指示、 基金照料东说念主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行查抄监督。                                 招募说明书  （1）每做事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例收敛目的进行例行 监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金照料东说念主发出版面文书，与基金照料东说念主 进行情况核实，督促其纠正，并实时证明中国证监会。  （2）收到基金照料东说念主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督证明，对各基金 投资运作的正当合规性、投资寥寂性和作风权贵性等方面进行评价，报送中国证监 会。  （4）通过技艺或非技艺技巧发现基金涉嫌非法来去，电话或书面要求照料东说念主进 行解释或举证，并实时证明中国证监会。                                         招募说明书                      五、筹商服务机构   （一）基金份额销售机构  本基金直销机构为基金照料东说念主以及基金照料东说念主的网上直销来去平台。  称呼：财通证券资产照料有限公司  住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室  杭州办公地址：浙江省杭州市上城区新业路 300 号中国东说念主寿大厦 2 幢 22 层  上海办公地址：上海市浦东新区栖霞路 26 号富汇大厦 B 座 8-9 层  法定代表东说念主：马晓立  成立时辰：2014 年 12 月 15 日  杭州直销柜台筹商东说念主：何倩男、傅诗洁  电话：（0571）89720021、（0571）89720037  传真：（0571）85104360  上海直销柜台筹商东说念主：朱智亮、孙慧  电话：（021）20568211、（021）20568225  传真：（021）68753502  客户服务电话：400-116-7888  网址：www.ctzg.com  个东说念主投资者不错通过基金照料东说念主直销柜台、网上直销来去平台办理开户、本基 金的认购、申购、赎回等业务，具体来去服气请参阅基金照料东说念主网站。  本基金的其他销售机构请详见基金照料东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管 理东说念主可根据相关法律法例的要求，采纳其它适合要求的机构销售本基金，并在基金 照料东说念主网站公示。   （二）登记机构  称呼：财通证券资产照料有限公司  住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室                                      招募说明书 办公地址：浙江省杭州市上城区新业路 300 号中国东说念主寿大厦 2 幢 22 层 法定代表东说念主：马晓立 电话：（0571）89720155 筹商东说念主：刘博 （三）出具法律意见书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 筹商东说念主：陆奇 承办讼师：早晨、陆奇 （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼：普华永说念中天管帐师事务所（尽头庸碌合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 首席合伙东说念主：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 筹商东说念主：罗佳 承办注册管帐师：沈兆杰、罗佳                                           招募说明书                   六、基金的召募      （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过甚他相关规 定，并经中国证监会 2024 年 6 月 6 日证监许可【2024】908 号文准予召募注册。      （二）基金类型   搀杂型证券投资基金      （三）基金的运作方式   契约型绽放式   本基金每个绽放日绽放申购，但对每份基金份额树立 7 天的最短持有期限。同 时，本基金运行办理赎回业务前，投资者不可提议赎回或改造转出肯求。   本基金运行办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不 能提议赎回或改造转出肯求；该日后的第 6 天起（如为非做事日则顺延至下一做事 日），投资者方可提议赎回或改造转出肯求。      （四）基金存续期限   不依期      （五）基金份额的发售时辰、发售方式和发售对象   自基金份额发售之日起最长不得卓绝 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售公 告。   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告以及基金照料东说念主网站公示。   适正当律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。                                            招募说明书   本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金绽放向金融机构自营账户 公开荒售或对发售对象的范围赐与进一步戒指，基金照料东说念主将另行公告。   本基金单一投资者单日认、申购金额不卓绝 1000 万元（个东说念主和公募资产照料产 品除外）。基金照料东说念主不错诊治单一投资者单日认、申购金额上限，具体规矩请参 见更新的招募说明书或筹商公告。      （六）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。      （七）基金份额的类别   在不违犯法律法例、基金合同以及分歧基金份额持有东说念主权益产生本质性不利影 响的情况下，根据基金执走时作情况，在履行稳健措施后，基金照料东说念主可根据执行 情况，经与基金托管东说念主协商一致，为本基金增设新的份额类别、诊治基金份额类别 树立、诊治基金份额分类办法及法律解释或者变更收费方式等，此项诊治无需召开基金 份额持有东说念主大会，但诊治实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介上公 告。      （八）基金份额的认购   （1）认购价钱：本基金份额的认购价钱为 1.00 元/份。   （2）认购费率   本基金不收取认购费。   （3）认购份额的揣摸   本基金认购采取金额认购的方式，认购份额的揣摸方法如下：   认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的揣摸保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此 舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 100,000.00 元认购本基金基金份额，假设该笔认购临了按照 为：   认购份额＝（100,000.00+55.00）/1＝100,055.00 份                                           招募说明书   即：该投资者投资 100,000.00 元认购本基金基金份额，假设该笔认购临了按照 份基金份额。   （1）投资者认购基金份额采取全额缴款的认购方式。   （2）投资者认购时，需按销售机构的规矩备足认购金额。   （3）基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，认购费按每笔认购肯求单独 揣摸，认购肯求仍是登记机构受理不得驱除。   （4）投资者在 T 日规矩时辰内提交的认购肯求，频繁应在 T+2 日到原销售机 构查询认购肯求的受理情况，在基金合同成效后不错到原销售机构打印来去阐述书。   （5）投资者认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见基金份额发售公 告及各销售机构筹买卖务办理法律解释。   直销柜台接受初次认购肯求的最低金额为 50,000.00 元，追加认购的最低金额 为单笔 1.00 元。通过本基金照料东说念主网上直销来去平台办理基金认购业务的不受直销 柜台单笔最低认购金额的限制，最低认购金额为单笔 1.00 元。本基金直销柜台单笔 最低认购金额可由基金照料东说念主酌情诊治。其他各销售机构接受认购肯求的最低金额 为单笔 1.00 元，如果销售机构业务法律解释规矩的单笔最低认购金额高于 1.00 元，以该 销售机构的规矩为准。本基金召募期间对单个投资东说念主的累计认购金额不设限制。   如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者卓绝基金总份额的 50%， 基金照料东说念主不错采取比例阐述等方式对该投资东说念主的认购肯求进行限制。基金照料东说念主 接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相侧目下述 50%比例要求的，基金 照料东说念主有权断绝该等沿途或者部分认购肯求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同 成效后登记机构的阐述为准。   （九）召募期资金的存放及利息的处理方式   本基金召募期间召募的资金存入专用账户，在基金召募行径扫尾前，任何东说念主不 得动用。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 系数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。                                      招募说明书                七、基金合同的成效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金募 集期届满或基金照料东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资证明之日起 10 日内，向中国证监会办理基 金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照料东说念主办理完了基金备案手续并取得中 国证监会书面阐述之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金管 理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公告。基金管 理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径扫尾前，任何东说念主 不得动用。   （二）基金合同不可成效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金照料东说念主应当承担下列职责： 活期入款利息； 照料东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产边界   《基金合同》成效后，一语气 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主应当在依期证明中赐与败露；连 续 60 个做事日出现前述情形的，基金照料东说念主应当 10 个做事日内向中国证监会证明 并提议处置决议，如不时运作、改造运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同 等，并 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                                    招募说明书            八、基金份额的申购与赎回   （一）基金的运作方式   本基金每个绽放日绽放申购，但对每份基金份额树立 7 天的最短持有期限。同 时，本基金运行办理赎回业务前，投资者不可提议赎回或改造转出肯求。   本基金运行办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不 能提议赎回或改造转出肯求；该日后的第 6 天起（如为非做事日则顺延至下一做事 日），投资者方可提议赎回或改造转出肯求。   （二）申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东说念主在 基金照料东说念主网站或筹商文献中列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金照料东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购和赎回的绽放日实时辰   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来去所、 深圳证券来去所的闲居来去日的来去时辰，但基金照料东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券来去市集、证券来去所来去时辰变更或其他 尽头情况，基金照料东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的诊治，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   基金照料东说念主可根据执行情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体业 务办理时辰在申购运行公告中规矩。   基金照料东说念主自基金合同成效之日起不卓绝 1 个月运行办理赎回，具体业务办理 时辰在赎回运行公告中规矩。在确定申购运行与赎回运行时辰后，基金照料东说念主应在                                        招募说明书 申购、赎回绽放日前依照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎 回的运行时辰。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者改造。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或改造肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。   （四）申购与赎回的原则 为基准进行揣摸； 记机构受理的不得驱除； 赎回； 者的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金照料东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金照料东说念主必 须在新法律解释运行实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制   直销柜台每个账户初次申购的最低金额为 50,000.00 元，追加申购的最低金额 为单笔 1.00 元；通过基金照料东说念主网上直销来去平台办理基金申购业务的不受直销柜 台单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 1.00 元。本基金直销柜台单笔申 购最低金额可由基金照料东说念主酌情诊治。其他各销售机构每个账户单笔申购的最低金 额为单笔 1.00 元，如果销售机构业务法律解释规矩的最低单笔申购金额高于 1.00 元，以 销售机构的规矩为准。                                     招募说明书    基金份额持有东说念主在销售机构赎回时，每次对本基金基金份额的赎回肯求不得低 于 0.01 份。    本基金基金份额持有东说念主每个基金来去账户的最低份额余额为 0.01 份。基金份额 持有东说念主因赎回、改造等原因导致其单个基金来去账户内剩余的基金份额低于 0.01 份 时，登记机构可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 品除外）。基金照料东说念主不错诊治单一投资者单日申购金额上限，具体规矩请参见更 新的招募说明书或筹商公告。 更新的招募说明书或筹商公告。 照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管 理东说念主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金边界赐与收敛。具体 见基金照料东说念主筹商公告。 和最低基金份额保留余额等数目限制。基金照料东说念主必须在诊治实施前依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。    （六）申购和赎回的措施    投资东说念主必须根据销售机构规矩的措施，在绽放日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的肯求。投资东说念主在提交申购肯求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金， 投资东说念主在提交赎回肯求时须持有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回申 请不成立。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主全额托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。                                     招募说明书   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎 复活效。   投资东说念主赎回肯求成效后，基金照料东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生宽广赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同相关条件处理。   基金照料东说念主或基金照料东说念主托福的登记机构应以来去时辰扫尾前受理灵验申购和 赎回肯求确本日动作申购或赎回肯求日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构 在 T+1 日（包括该日）内对该来去的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验肯求，投资 东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查 询肯求的阐述情况。若申购不得胜，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金照料东说念主可在法律法例允许的范围内且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，照章对上述措施法律解释进行诊治，并必须在诊治实施日前按照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述效果为准。 对于肯求的阐述情况，投资者应实时查询并妥善诳骗正当权利。   （1）基金投资者 T 日申购基金得胜后，闲居情况下，登记机构在 T＋1 日为基 金投资者加多权益并办理登记手续，基金投资者自 T＋2 日（含该日）起有权赎回该 部分基金份额。基金投资者应实时查询相关肯求的阐述情况。   （2）基金投资者 T 日赎回基金得胜后，闲居情况下，登记机构在 T＋1 日为投 资者扣除权益并办理相应的登记手续。   （3）在法律法例允许的范围内，登记机构可根据业务法律解释，对上述登记办理时 间进行诊治，本基金照料东说念主将于该诊治运行实施前按相关规矩赐与公告。   （七）基金的申购费和赎回费   本基金不收取申购用度。                                           招募说明书   本基金对每份基金份额树立 7 天的最短持有期限，不再收取赎回费。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 持有东说念主利益无本质性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销谋略，依期或不 依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金照料东说念主不错按中国证监会要 求履行必要手续后，对投资东说念主稳健调低基金销售费率。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例解任筹商法律法例以及监管部 门、自律法律解释的规矩。   （八）申购份额与赎回金额的揣摸   申购份额＝申购金额/申购日基金份额净值   上述揣摸效果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者投资 1,000,000.00 元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=1,000,000.00/1.0150=985,221.67 份   即：某投资者投资 1,000,000.00 元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为 985,221.67 份。   赎回金额的揣摸方法如下：   赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值   上述揣摸效果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为                                          招募说明书   赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元   即：赎回 10,000 份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为 1.2500 元，持随机 间为 7 天，则其赢得的赎回金额为 12,500.00 元。   本基金份额净值的揣摸，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后揣摸，并 在 T+1 日内公告。遇尽头情况，经履行稳健措施，不错稳健延伸揣摸或公告。   T 日基金份额净值＝T 日的基金资产净值/T 日基金份额余额总和。      （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 东说念主的申购肯求。 值。 存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。 额数的比例达到或者卓绝 50%，或者变相侧目 50%蚁集度的情形。 且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金照料东说念主应当暂停接受基金申购肯求。                                     招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购肯求时，基金照料东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东说念主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况摒除时，基金照料东说念主应实时收复申购业务的办理。      （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 值。 东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求。 且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金照料东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应按规矩报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金照料东说念主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎 回肯求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分予 以驱除。在暂停赎回的情况摒除时，基金照料东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。      （十一）宽广赎回的情形及处理方式                                   招募说明书   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金改造中转入肯求份额总和后 的余额）卓绝前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了宽广赎回。   当基金出现宽广赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主以为有才智支付投资东说念主的沿途赎回肯求时，按正 常赎回措施实践。   （2）部分脱期赎回：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有贫乏或以为因 支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回肯求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被驱除。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础揣摸赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）本基金发生宽广赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回肯求卓绝上一绽放日 基金总份额 20%的情形下，基金照料东说念主有权采取如下措施：对于基金份额持有东说念主当 日卓绝 20%的赎回肯求，不错对其赎回肯求脱期办理；对于基金份额持有东说念主未卓绝 上述比例的部分，基金照料东说念主不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期 赎回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回肯求一并办理。关联词，如基金份额 持有东说念主在当日采纳取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生宽广赎回，如基金照料东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错减速支付赎回 款项，但不得卓绝 20 个做事日，并应当在规矩媒介上进行公告。                                  招募说明书   当发生上述宽广赎回并脱期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式在 3 个来去日内文书基金份额持有东说念主，说明相关处理方法， 并于两日内在规矩媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 的相关规矩，不迟于从头绽放日，在规矩媒介上刊登基金从头绽放申购或赎回公告， 并公布最近一个做事日的基金份额净值；也不错根据执行情况在暂停公告中明确重 新绽放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布从头绽放的公告。   （十三）基金改造   基金照料东说念主不错根据筹商法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 照料东说念主照料的其他基金之间的改造业务，基金改造不错收取一定的改造费，筹商规 则由基金照料东说念主届时根据筹商法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告 基金托管东说念主与筹商机构。   （十四）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死字，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机构要 求提供的筹商尊府，对于适合条件的非来去过户肯求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的法度收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的法度收取转托管费。                                  招募说明书   （十六）依期定额投资谋略  基金照料东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资谋略，具体法律解释由基金照料东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理依期定额投资谋略时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照料东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参 与收益分拨。法律法例另有规矩的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或筹商公告。   （十九）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的来去时势或者来去方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   （二十）质押业务过甚他业务  在不违犯法律法例及中国证监会规矩的前提下，基金照料东说念主可在对基金份额持 有东说念主利益无本质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金照料东说念主可制定相应的业务法律解释，并依照《信息败露办法》的相关规矩进行公告。                                    招募说明书               九、基金的投资   （一）投资主见   本基金采取指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最 小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地扫尾投资主见， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开荒行的次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、政府救济债券、政府救济机构债券等）、短期融资券（含超 短期融资券）、中期单子等非金融企业债务融资用具、资产救济证券、债券回购、 银行入款（包括依期入款、条约入款、文书入款等）、现款等货币市集用具等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的相 关规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金不投资于股票，也不投资于可改造债券（可分离来去可转债的纯债部分 除外）、可交换债券过甚他带有权益属性的金融用具。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%； 本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%； 本基金持有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行稳健措施后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应诊治。   （三）投资策略   本基金为指数基金，主要采取抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以扫尾对标的指数的灵验追踪。                                   招募说明书   在闲居市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的王人备值不卓绝 0.2%，年化跟 踪舛讹不卓绝 2%。如因指数编制法律解释诊治或其他因素导致追踪舛讹卓绝上述范围， 基金照料东说念主应采取合理措施幸免追踪舛讹进一步扩大。   当标的指数成份券发生明显负面事件濒临退市或负约风险，且指数编制机构暂 未作出诊治的，基金照料东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原则，履行里面决策措施后 实时对筹商成份券进行诊治。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，选取流动性较好 的成份券构建组合，对标的指数的久期等目的进行追踪，达到复制标的指数、裁汰 来去成本的目的。   对于市集流动性不及、因法律法例原因个别成份券被限制投资等情况，本基金 无法赢得对个别成份券弥散数目的投资时，基金照料东说念主将通过投资其他成份券、非 成份券等方式进行替代。   为了在一定进度上弥补基金用度，基金照料东说念主还不错在收敛风险的前提下，使 用其他投资策略。举例，基金照料东说念主不错利用银行间市集与来去所市集，或债券一、 二级市集间的套利契机进行跨市集套利；还不错使用事件驱动策略，即通过分析重 大事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策略，即通过 对债券市集价钱与模子价钱偏离度的研究，采取相应的增/减仓操作；或运用杠杆原 理进行回购来去等。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化居品的质料和组成、 利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析， 评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，勉力在收敛投资风险的前提下尽可能 的提高本基金的收益。                                    招募说明书   未来，跟着市集的发展和基金照料运作的需要，基金照料东说念主不错在不改变投资 主见的前提下，解任法律法例的规矩并履行稳健措施后，相应诊治或更新投资策略， 并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金持有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资用具、资产救济证券剩余期限或 回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期限在 1 年以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融用具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务融 资用具、银行入款、筹商机构动作原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的 其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个管帐年度的主 体信用评级，如果对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评级 的，应采取孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融用具期间，如果其信用评级 下落不再适合前述法度，应在评级证明发布之日起 3 个月内诊治至适合约定；   （6）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10％， 但完全按照标的指数的组成比例进行投资的部分不受此限制；   （7）本基金照料东说念主照料的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 定的尽头投资组合可不受前述比例限制；   （8）本基金投资于归拢买卖银行的银行入款过甚刊行的同行存单、债券、筹商 机构动作原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他金融用具占基金资产 净值的比例系数不得卓绝 10%；                                    招募说明书   （9）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得卓绝基金 资产净值的 10%；   （10）本基金持有的沿途资产救济证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20%；   （11）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产救济证券的比例，不得卓绝 该资产救济证券边界的 10%；   （12）本基金照料东说念主照料的沿途基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产救济证 券，不得卓绝其各样资产救济证券系数边界的 10%；   （13）本基金插足宇宙银行间同行市集中的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期；   （14）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得卓绝基金资产净值的 款所规矩比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（5）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金边界变动、标的指数成份券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之 外的因素致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个 来去日内进行诊治，但中国证监会规矩的尽头情形除外。法律法例另有规矩的，从 其规矩。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起运行。   上述投资组合限制条件中，若属法律法例或监管部门的强制性规矩，则当法律 法例或监管部门取消或修改上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行稳健程                                     招募说明书 序后，本基金投资所受限制相应诊治或取消，基金照料东说念主实时在规矩媒介公告，且 不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、垄断证券来去价钱过甚他不正当的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、执行控 制东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来去的，应当适合基金的投资主见和投资策略，解任基金份额持有 东说念主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。筹商来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。紧要关联来去应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事 通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述不容性规矩，如适用于本基金，基金照料 东说念主在履行稳健措施后，本基金可不受上述规矩的限制。   （五）标的指数与功绩比拟基准   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数，中证同行存单 AAA 指数由中证 指数有限公司编制发布。该指数选取银行间市集上市的主体评级为 AAA、刊行期限   未来若出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个做事日向中国证监会证明并提议处置决议，如转                                    招募说明书 换运作方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 持有东说念主大会进行表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决议确依期间，基金照料东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息解任基金份额持有东说念主利益优 先原则赞助基金投资运作。   本基金功绩比拟基准为中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东说念主民币一年 依期入款利率（税后）×5%。   本基金为指数基金，主要投资于该标的指数成份券过甚备选成份券，因此适合 将该标的指数的收益率动作本基金功绩比拟基准的主要组成成份。      （六）风险收益特征   本基金风险与收益低于股票型基金、偏股搀杂型基金，高于货币市集基金。本 基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特 征。      （七）基金照料东说念主代表基金诳骗债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 取任何不妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。                                 招募说明书  侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。                                 招募说明书                十、基金的财产   （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申购款 以过甚他资产的价值总和。   （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寥寂。   （四）基金财产的赞助和贬责  本基金财产寥寂于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主赞助。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章放胆、被照章驱除或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。                                    招募说明书                十一、基金资产的估值      （一）估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券来去时势的来去日以及国度法律法例规矩 需要对外败露基金净值的非来去日。      （二）估值对象   基金所领有的同行存单、债券、资产救济证券和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。      （三）估值原则   基金照料东说念主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐 准则》、监管部门相关规矩。 价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债 的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量的紧要事 件的，应采取最近来去日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近来去 日的报价不可真确反应公允价值的，草率报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制动作特征 研讨。此外，基金照料东说念主不应试虑因其大宗持有筹商资产或欠债所产生的溢价或折 价。 数据和其他信息救济的估值技艺确定公允价值。采取估值技艺确定公允价值时，应 优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切 实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调 整并确定公允价值。                                  招募说明书   （四）估值方法   （1）来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规矩的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由 基金照料东说念主与托管东说念主另行协商约定；   （2）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经诊治的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行诊治以阐述估值日的公允价值； 对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值技艺确定其公允价值；   （3）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技艺确定公允价值。交 易所上市的资产救济证券，采取估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回 售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明显各异，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行依期入款或文书入款以本金列示，按条约或合同利率逐日阐述利息 收入。   投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三方 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。                                     招募说明书 理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 基金估值的平正性。 律法例以及监管部门最新规矩估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、措施 及筹商法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商处置。   根据相关法律法例，基金资产净值揣摸和基金管帐核算的义务由基金照料东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值的揣摸效果对外赐与公布。   （五）估值措施 余额数目揣摸，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金照料东说念主不错缔造 大额赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东说念主于每个做事日揣摸基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金 份额净值效果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主依据基金 合同和筹商法律法例的规矩对外公布。   （六）估值造作的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值造作时， 视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：                                 招募说明书  本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的特别变成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的，特别的责 任东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。  上述估值造作的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 揣摸差错、系统故障差错、下达指示差错等。  对于因技艺原因引起的差错，若系同行业现有技艺水平无法预思、无法幸免、 无法扞拒，则属不可抗力，按照下述规矩实践。  （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值造作职责方应实时协 调各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担；由于 估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主变成损失的，由估值造作 职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值造作职责方已经积极合营，而况有协助义 务确当事东说念主有弥散的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值错 误职责方草率更正的情况向相关当事东说念主进行阐述，确保估值造作已得到更正。  （2）估值造作的职责方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，并 且仅对估值造作的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值造作而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估 值造作职责方仍草率估值造作负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全 部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值造作职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有 要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的不妥得利返还的总 和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值造作职责方。  （4）估值造作诊治采取尽量收复至假设未发生估值造作的正确情形的方式。  （5）按法律法例规矩的其他原则处理估值造作。  估值造作被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：                                    招募说明书   （1）查明估值造作发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值造作发生的原 因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作变成的损失进 行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值造作的更正向相关当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值揣摸出现造作时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的措施谢却损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有 通行作念法，基金照料东说念主、基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则 进行协商。   （七）暂停估值的情形 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责揣摸，基金托管东说念主负责进行复 核。基金照料东说念主应于每个绽放日来去扫尾后揣摸当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣摸效果复核阐述后发送给基金照料东说念主， 由基金照料东说念主依据基金合同和筹商法律法例的规矩对基金净值赐与公布。                                  招募说明书   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （十）尽头情况的处理 动作基金资产估值造作处理。 的数据造作等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主固然已经采取必要、稳健、合理的措 施进行查抄，但未能发现造作的，由此变成的基金资产估值造作，基金照料东说念主和基 金托管东说念主免除抵偿职责。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施缩小 或摒除由此变成的影响。                                 招募说明书               十二、基金收益与分拨   （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指放胆收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成；基金份额持有东说念主理有的基金份额（原份额）所赢得的红利 再投资份额的持有期，按原份额的持有期揣摸； 份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 同均分拨权；  在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金照料东说念主可在与基金托 管东说念主协商一致，并按照监管部门要求履行稳健措施后，对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额持有东说念主大会，但应按照《信息败露办法》的要求于变更实施 日前在规矩媒介公告。   （四）收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明放胆收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议实在定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。                                 招募说明书  法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩。   （六）基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的揣摸方法，依 照《业务法律解释》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                                   招募说明书               十三、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 用。      （二）基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。照料费的揣摸方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日揣摸，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东说念主。若遇法定节沐日、公放假 等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的揣摸 方法如下：                                    招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日揣摸，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历 顺延。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。销售服务 费计提的揣摸公式如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   销售服务费逐日揣摸，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。 议规矩，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面容   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 基金财产中列支；                                  招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。   基金财产投资的筹商税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。                                         招募说明书               十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 败露； 核算，按影相关规矩编制基金管帐报表； 书面或两边约定的其他方式阐述。   （二）基金的年度审计 国证券法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需按照《信息败露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。                                  招募说明书             十五、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险照料规矩》、《基金合同》过甚他相关规矩。筹商法律法例对于信息 败露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主 组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予败露的基金信息 通过适合中国证监会规矩条件的用以进行信息败露的宇宙性报刊（以下简称“规矩 报刊”）及《信息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介 败露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公 开败露的信息尊府。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开败露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。                                  招募说明书      （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的法律解释及具体措施，说明基金居品的特性等触及基金投资者 紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大戒指地败露影响基金投资者决策的沿途事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东说念主服务等内容。             《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要 变更的，基金照料东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金照料东说念主在基金财产赞助及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金纲目信息。《基金合同》成效后，基金居品尊府纲目的信息发生紧要变更的， 基金照料东说念主应当在三个做事日内，更新基金居品尊府纲目，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲目其他信息发生变更的，基金照料东说念主 至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金居品尊府纲目。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在 规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府纲目、                                 《基金合 同》和基金托管条约登载在规矩网站上，并将基金居品尊府纲目登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在网站 上。   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。                                    招募说明书  基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》成效公告。  《基金合同》成效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当 至少每周在规矩网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站败露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的揣摸方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。  基金照料东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年度 证明登载在规矩网站上，并将年度证明领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐证明应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 审计。  基金照料东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将中 期证明登载在规矩网站上，并将中期证明领导性公告登载在规矩报刊上。  基金照料东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度证明，将 季度证明登载在规矩网站上，并将季度证明领导性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度证明、中期 证明或者年度证明。  如证明期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在基金依期证明“影响投资者决策                                     招募说明书 的其他遑急信息”项下败露该投资者的类别、证明期末持有份额及占比、证明期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的尽头情形除外。   基金照料东说念主应当在基金年度证明和中期证明中败露基金组合股产情况过甚流动 性风险分析等。   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时证明书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金清理；   （3）改造基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务 所；   （5）基金照料东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金照料东说念主的执行收敛东说念主 变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金照料东说念主的高等照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负 责东说念主发生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金照料东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；                                    招募说明书  （12）基金照料东说念主或其高等照料东说念主员、基金司理因基金照料业务筹商行径受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务筹商行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；  （13）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、 执行收敛东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来旧事项，但中国证监会另有规矩的除外；  （14）基金收益分拨事项；  （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法度、计提 方式和费率发生变更；  （16）基金份额净值计价造作达基金份额净值百分之零点五；  （17）本基金运行办理申购、赎回；  （18）本基金发生宽广赎回并脱期办理；  （19）本基金一语气发生宽广赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；  （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；  （21）发生触及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；  （22）基金照料东说念主采取舞动订价机制进行估值；  （23）诊治本基金的份额类别树立；  （24）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东说念主权益的，筹商信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开显露。  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会，基金照料东说念主、基金托管东说念主 对基金份额持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东说念主应当履行相 关信息败露义务。                                  招募说明书   基金合同圮绝的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理证明。基金财产清理小组应当将清理证明登载在规矩网站上，并将 清理证明领导性公告登载在规矩报刊上。   本基金投资资产救济证券，基金照料东说念主应在基金年度证明及中期证明中败露其 持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和证明期内系数 的资产救济证券明细。基金照料东说念主应在基金季度证明中败露其持有的资产救济证券 总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和证明期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前 10 名资产救济证券明细。   本基金实施侧袋机制的，筹商信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息败露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门及高 级照料东说念主员负责照料信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适合中国证监会筹商基金信息披 露内容与形态准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期证明、更新的招募说明书、基金居品尊府纲目、基金清理证明等公开败露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐述。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基 金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证筹商报送信息的真确、准确、圆善、实时。                                 招募说明书  基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介败露信息，关联词其他寰球媒介不得早于规矩媒介败露信息，而况在不 同媒介上败露归拢信息的内容应当一致。  为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计证明、法律意见书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》圮绝后十年。  基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律法律解释的筹商规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸败露基金信息的情形  当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金筹商信息：                                    招募说明书                十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和措施   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任适合《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述基金份额持有东说念主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧 袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申购与赎回” 部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。 额赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求卓绝前一绽放日主袋账户总份额 的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 照料东说念主揣摸各项投资运作目的和基金功绩目的时应当以主袋账户资产为基准。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启动后 20 个来去日内完成对主袋账户投资 组合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值                                 招募说明书  本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应适合《企业管帐准则》的筹商要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 户基金资产净值动作基数计提。侧袋账户的托管费根据法律法例按侧袋账户基金资 产净值为基数计提，法律法例对侧袋账户的计提基数等另有规矩的，从其规矩。 可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复来去等方式收复流动性后，基金照料东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。  圮绝侧袋机制后，基金照料东说念主实时聘任适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的 管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （七）侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金照料东说念主应实时发布临时公告。  基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金依期证明中败露证明期内特定资产 处置进展情况，败露证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   （八）实施侧袋机制期间的收益分拨                           招募说明书 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                                       招募说明书                  十七、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资用具，其主邀功能是踱步投 资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等简略提供 固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所 产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自身 的照料风险、技艺风险和合规风险等。宽广赎回风险是绽放式基金所独到的一种风 险，即指本基金的单个绽放日，基金净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金改造 中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金改造中转入肯求份额总和后的 余额）卓绝上一绽放日基金总份额的 10%时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。   基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型， 投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一 般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当谨慎阅读《基金合同》、招募说明书、基金居品尊府纲目等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、 资产情景等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相稳健。   投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定 额投资是训导投资东说念主进行长期投资、平均投资成本的一种通俗易行的投资方式。但 是依期定额投资并不可侧目基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主赢得收益，也 不是替代储蓄的等效答理方式。   因分成等行径导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降 低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1.00 元发售面值开展基金召募或因分成等 行径导致基金份额净值诊治至 1.00 元发售面值或 1.00 元隔壁，在市集波动等因素 的影响下，基金投资仍有可能出现损失或基金净值仍有可能低于发售面值。   基金照料东说念主承诺以憨厚信用、勤恳尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金照料东说念主照料的其他基金的功绩不组成对                                    招募说明书 本基金功绩施展的保证。基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在 作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负 担。  基金份额持有东说念主须了解并承受以下风险：      （一）市集风险  证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资热情和来去轨制等各式因素的 影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 政策等）和证券市集监管政策发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 特色，宏不雅经济运行情景将对质券市集的收益水平产生影响，从而对基金收益变成 影响。 径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券 和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市集供求情景的影响。 能履行合约规矩的其它义务，或者其信用品级裁汰，将会导致债券价钱下落，进而 变成基金资产损失。 现款可能受通货彭胀的影响以致购买力下落，从而使基金的执行收益下落。 策出现偏差。 的债券价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融用具所得的利息收入进行再投 资将赢得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所持 有的债券价钱会下落，利率风险加大，关联词利息的再投资收益会上升。                                    招募说明书 不确定性相关。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，筹谋风险就越大；反之，运营 收入越褂讪，筹谋风险就越小。   （二）照料风险   在基金照料运作过程中基金照料东说念主的常识、训导、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金照料东说念主的照料水平、照料技巧和照料技艺等筹商性 较大，本基金可能因为基金照料东说念主的因素而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   本基金每个绽放日绽放申购，但对每份基金份额树立 7 天的最短持有期限。同 时，本基金运行办理赎回业务前，投资者不可提议赎回或改造转出肯求。   本基金运行办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不 能提议赎回或改造转出肯求；该日后的第 6 天起（如为非做事日则顺延至下一做事 日），投资者方可提议赎回或改造转出肯求。   为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，解任基金份额持有东说念主利益优先原 则，本基金照料东说念主将合理收敛基金份额持有东说念主蚁集度，审慎阐述申购赎回业务肯求， 包括但不限于：   （1）当接受申购肯求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时，基 金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 照料东说念主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金边界赐与收敛。具 体见基金照料东说念主筹商公告。   （2）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例解任筹商法律法例以及监管部 门、自律法律解释的规矩。                                  招募说明书   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价 格且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金照料东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   具体措施详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”。   （1）投资市集的流动性风险   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地扫尾投资主见， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开荒行的次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、政府救济债券、政府救济机构债券等）、短期融资券（含超 短期融资券）、中期单子等非金融企业债务融资用具、资产救济证券、债券回购、 银行入款（包括依期入款、条约入款、文书入款等）、现款等货币市集用具等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的相 关规矩）。上述资产均存在范例的来去时势，运作时辰长，市集透明度较高，运作 方式范例，历史流动性情景细腻，闲居情况下简略实时知足基金变现需求，保证基 金按时草率赎回要求。顶点市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金 资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训导统计，绝大部分 时辰上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遭受顶点市集情况时，基金照料东说念主 会按照基金合同及筹商法律法例要求，实时启动流动性风险草率措施，保护基金投 资者的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   本基金是搀杂型基金，投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%；投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金在投资 运作过程中的行业配置较为天真，在综合研讨宏不雅因素、货币因素、利率政策的前 提下进行配置，同期本基金将严格收敛单一标的投资蚁集度，踱步度较高，受到单 一标的及单一瞥业流动性风险影响较小。   （3）投资资产的流动性风险                                      招募说明书   本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁汰基金的流动性风 险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得卓绝基金资产净值的 10%。   本基金绝大部分基金资产投资于 7 个做事日可变现资产，包括可在来去所、银 行间市集闲居来去的债券、非金融企业债务融资用具及同行存单，7 个做事日内到 期或可支取的逆回购、银行入款，7 个做事日内简略阐述收到的各样应收款项等， 上述资产流动本性况细腻。   本基金以绽放式运作，在盲从本基金相关投资限制与投资比例的前提下，本基 金将通过合理配置组合期限结构等方式，积极严防流动性风险，在知足组合流动性 需求的同期，尽量减小基金净值的波动。   （1）若本基金的单个绽放日，基金净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金改造中转入肯求份额总和后 的余额)卓绝上一绽放日基金总份额的 10%，即以为是发生了宽广赎回。   （2）宽广赎回下的流动性风险照料措施详见本招募说明书“八、基金份额的申 购与赎回”中“（十一）宽广赎回的情形及处理方式”。   （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价 格且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金照料东说念主应当暂停估值并采取减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申 请的措施。基金份额持有东说念主存在不可实时赎回基金份额的风险。   （2）若本基金发生宽广赎回，基金照料东说念主有可能采取减速支付赎回款项的措施 以草率宽广赎回，具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回” 部分“宽广赎回的处理方式”。因此在宽广赎回情形发生时，基金份额持有东说念主存在 不可实时赎回基金份额的风险。   （3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金照料东说念主不错采取舞动订价机 制，以确保基金估值的平正性。当日参与申购和赎回来去的投资者存在承担申购或 者赎回产生的来去过甚他成本的风险。                                    招募说明书   侧袋机制是一种流动性风险照料用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和改造，仅主袋账户份额闲居绽放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金照料东说念主揣摸各项投资运作目的和基金功绩目的时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不披 露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主在基金依期证明中败露证明期末特定资产 可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产 的公允价值和最终变现价钱，基金照料东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （四）本基金独到的风险 当同行存单的刊行主体出现负约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失本 金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再适正当例规矩 或基金合同约定时，基金照料东说念主将需要在规依期限内完成诊治，可能导致变现损失； 金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本基金投 资收益水平。   基金份额净值可能因市集中的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。 投资者购买本基金可能承担净值波动或本金损失的风险。   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金 主要运作方式树立为允许投资者每个绽放日申购，但对于每份基金份额设定最短持                                    招募说明书 有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主不可就该基金份额提议赎回肯求。即投资 者要研讨在最短持有期限届满前资金不可赎回的风险。   基金照料东说念主自基金合同成效之日起不卓绝 1 个月运行办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同成效之日起 1 个月内不可赎回的 风险。   本基金通过被迫式指数化投资以扫尾追踪标的指数，但由于基金用度、来去成 本、指数成份券取价法律解释和基金估值方法之间的各异等因素，可能变成本基金执行 收益率与指数收益率存在偏离。   动作一只指数型基金，本基金独到的风险主要表当今以下几方面：   （1）标的指数的风险：即标的指数因为编制方法的颓势有可能导致标的指数的 施展与总体市集施展的各异，因标的指数编制方法的不熟谙也可能导致指数诊治较 大，加多基金投资成本，并有可能因此而加多追踪舛讹，影响投资收益。   （2）标的指数波动的风险：标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因 素、刊行东说念主筹谋情景、投资者热情和来去轨制等各式因素的影响而波动，导致指数 波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （3）追踪偏离风险及追踪舛讹收敛未达约定主见的风险：即基金在追踪标的指 数时由于各式原因导致基金的功绩施展与标的指数施展之间产生各异的不确定性， 可能包括： 基金在追踪标的指数时可能产生收益上的偏离； 加的资金可能不可实时地鼎新为标的指数的成份券、或在濒临投资者赎回时无法以 赎回价钱将成份券实时地鼎新为现款，这些情况使得本基金在追踪标的指数时存在 一定的追踪偏离风险；                                   招募说明书 踪标的指数的技艺技巧、买入卖出的时机采纳等都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。   （4）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和爱戴，未来指数编制机构可能 由于各式原因住手对指数的照料和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个做事日向中国证监会证明并提议处置决议，如改造运作方式，与其他 基金合并、或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。 投资东说念主将濒临改造运作方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决议确依期间，基金照料东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息解任基金份额持有东说念主利益优 先原则赞助基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数施展 与筹商市集施展有在各异，影响投资收益。   （5）成份券停牌、摘牌或负约的风险   标的指数确当前成份券可能会改变、停牌、摘牌或负约，而后也可能会有其他 同行存单加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与筹商指数成份券之间并非完 全筹商，在标的指数的成份券诊治时，存在由于成份券停牌、负约或流动性差等原 因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指数的成 份券摘牌或负约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下落，追踪偏离度和 追踪舛讹扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件濒临退市或负约风险， 且指数编制机构暂未作出诊治的，基金照料东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原则，履 行里面决策措施后实时对筹商成份券进行诊治，但并不保证能因此幸免该成份证券 对本基金基金财产的影响，当基金照料东说念主对该成份券赐与诊治时也可能产生追踪偏 离度和追踪舛讹扩大等风险。 好地扫尾投资主见，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、 债券（包括国债、地点政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开荒行                                    招募说明书 的次级债、可分离来去可转债的纯债部分、政府救济债券、政府救济机构债券等）、 短期融资券（含超短期融资券）、中期单子等非金融企业债务融资用具、资产救济 证券、债券回购、银行入款（包括依期入款、条约入款、文书入款等）、现款等货 币市集用具等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的筹商规矩）。因此本基金将受到来自固定收益市集方面风险：如果 固定收益市集系统性风险爆发或对各样固定收益金融用具的采纳不准确都将对本基 金的净值施展变成不利影响。 数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%。因此，本基金将无法 完全幸免债券市集的系统性风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、 货币政策、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的风险 收益特征与市集一致预期不符而变成个券价钱施展低于预期的风险。   （五）投资资产救济证券的特定风险   本基金可投资资产救济证券，投资资产救济证券可能濒临资产救济证券的标的 信用风险、流动性风险，及证券化过程中的法律风险等，由此可能导致基金或基金 份额持有东说念主利益受损。   （六）本基金参与债券回购的风险   债券回购为普及举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购来去中来去敌手在回购到期时，不可偿还沿途或部分证券或价款，变成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使系数这个词组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（法度差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险表现进度也就越高，对基金净值变成损失的可能性也就越大。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险                                    招募说明书  本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险情景 的表述仅为主要基于基金投资标的与策略特色的详尽性表述；而本基金各销售机构 依据筹商法律法例及里面评级法度，将基金居品按照风险由低到高法例进行风险级 别评定差别，其风险评级效果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金法 律文献中的风险收益特征或风险情景表述并无谓然一致或存在对应关系。  同期，不同销售机构因其采取的具体评价法度和方法的各异，对归拢居品风险 级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金执行 运作情况等应时诊治对本基金的风险评级。  敬请投资者瞻念察，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受才智与产 品风险之间的匹配窥伺，并须实时眷刊出售机构对于本基金风险评级的诊治情况， 自主作出投资决策。   （八）其他风险 善产生的风险； 从而带来风险；                                   招募说明书       十八、基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后 2 日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行筹商措施后《基金合同》应当圮绝： 托管东说念主相接的；   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金照料东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组妥协给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；                                   招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理证明；   （5）聘任管帐师事务所对清理证明进行外部审计，聘任讼师事务所对清理证明 出具法律意见书；   （6）将清理证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限可相应顺延。      （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。      （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。      （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理证明经适合《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理证明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理证明登载 在规矩网站上，并将清理证明领导性公告登载在规矩报刊上。      （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最低期 限。                                    招募说明书            十九、基金合同内容节录   一、基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利、义务  （一）基金照料东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用并管 理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规矩或中国证监会批准的 其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了《基金合同》及国度相关法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；  （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗筹商权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；                                 招募说明书  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适合相关法律、法例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、赎 回、改造和非来去过户等业务法律解释；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎勤恳的原则照料和运用基 金财产；  （4）配备弥散的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 营方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保证 所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产相互寥寂，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采取稳健合理的措施使揣摸基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 适合《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩揣摸并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐证明；  （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，履行信息败露及 证明义务；                                   招募说明书  （12）保守基金买卖奥秘，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东说念主泄露，因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有东说念主 分拨基金收益；  （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规矩保存基金财产照料业务行动的管帐账册、报表、记录和其他筹商 尊府不低于法律法例规矩的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时辰发出，而况保 证投资者简略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；  （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变 现和分拨；  （19）濒临放胆、照章被驱除或者被照章宣告停业时，实时证明中国证监会并 文书基金托管东说念主；  （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金照料东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行径承担职责；  （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行径；                                  招募说明书   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可成效，基 金照料东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全赞助 基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违犯《基金合 同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据筹商市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为 基金办理证券来去资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以憨厚信用、勤恳尽责的原则持有并安全赞助基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有适合要求的营业时势，配备弥散的、及格 的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财                                    招募说明书 产相互寥寂；对所托管的不同的基金分别树立账户，寥寂核算，分账照料，保证不 同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）赞助由基金照料东说念主代表基金缔结的与基金相关的紧要合同及相关凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金买卖奥秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，因审计、法律等外部专 业照管人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金照料东说念主揣摸的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申 购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动相关的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具意见，说明 基金照料东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 照料东说念主有未实践《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了稳健 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他筹商尊府不低于法律 法例规矩的最低期限；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规矩制作筹商账册并与基金照料东说念主查对；  （14）依据基金照料东说念主的指示或相关规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金照料东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金照料东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和分 配；                                 招募说明书  （18）濒临放胆、照章被驱除或者被照章宣告停业时，实时证明中国证监会和 银行业监督照料机构，并文书基金照料东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，开心担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金照料东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金照料东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金照料东说念主追偿；  （21）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主作 为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）照章并按照基金合同和招募说明书的规矩肯求赎回或转让其持有的基金 份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议 事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；  （7）监督基金照料东说念主的投资运作；  （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章提 告状讼或仲裁；                                   招募说明书  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》圮绝的有限 职责；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （9）提供基金照料东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和补充， 并保证其真确性；  （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的措施和法律解释  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由 应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）圮绝《基金合同》；  （2）更换基金照料东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）改造基金运作方式；                                     招募说明书   （5）诊治基金照料东说念主、基金托管东说念主的答谢法度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会措施；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额揣摸，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 益无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费、变更或加多收 费方式；   （3）加多新的基金份额类别、住手某类基金份额的销售、诊治基金份额类别设 置或诊治基金份额分类办法及法律解释；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金照料东说念主在履行稳健措施后，推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式                                      招募说明书 理东说念主召集。 书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配 合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照料东说念主提议书面提议。基金照料东说念主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主 代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金照料东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主 仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开， 并奉告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报 中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金照料 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、滋扰。 记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                                 招募说明书  （1）会议召开的时辰、地点和会议形势；  （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；  （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；  （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有 效期限等）、投递时辰和地点；  （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；  （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；  （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过甚筹商方式 和筹商东说念主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金照料东说念主到指定 地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书 基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照料东说念主或基 金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式以及法律法例或监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大 会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释适正当律法例、《基金合同》和 会议文书的规矩，而况持有基金份额的凭证与基金照料东说念主理有的登记尊府相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满，灵验 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若                                   招募说明书 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 或基金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会 应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个做事日内一语气公 布筹商领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为 基金照料东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如 果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩 的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金照料东说念主经文书不参加收 取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有东说念主 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份 额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东说念主出具的托福东说念主理有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释适正当律法 规、《基金合同》和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。                                  招募说明书 电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有东说念主向其授权代表进行授权；本基金亦 可采取收集、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式联接的方 式召开基金份额持有东说念主大会并表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列 明，会议措施比照现场开会和通信方式开会的措施进行。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定圮绝《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主 大会推敲的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第七条文定措施确定和公布 监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金照料东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金 份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有 东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或 单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或 单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会                                   招募说明书   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止 日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以相配决 议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。改造基金运作方式、更换基金管 理东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过 方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据诠释，不然提交符 合会议文书中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合 会议文书规矩的表决意见视为灵验表决，表决意见拖沓不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应 当在会议运行后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持 有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有 东说念主自行召集或大会固然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金照料东说念主或基金托 管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运行后文告在出席会                                 招募说明书 议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或基 金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主赶快 公布计票效果。  （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效果有怀疑， 不错在文告表决效果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东说念主应当赶快公布从头盘货效果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的遵循。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决效果。  （八）成效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。  基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果采取通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践成效的基金份额持有东说念主大 会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照料东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的尽头约定  若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若筹商基金                                   招募说明书 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 份额 10%以上（含 10%）； 日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 在权益登记日筹商基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决条 件等规矩，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被取 消或变更的，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实 容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和                                   招募说明书 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后 2 日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行筹商措施后《基金合同》应当圮绝： 托管东说念主相接的；   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金照料东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组妥协给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理证明；   （5）聘任管帐师事务所对清理证明进行外部审计，聘任讼师事务所对清理证明 出具法律意见书；   （6）将清理证明报中国证监会备案并公告；                                   招募说明书   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理证明经适合《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理证明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理证明登载 在规矩网站上，并将清理证明领导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最低期 限。      四、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议， 如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为 北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，连接赤诚、勤恳、 尽责地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）统率。                                招募说明书   五、基金合同存放及投资者取得基金合同的方式  《基金合同》正本一式三份，除上报相关监管机构一份外，基金照料东说念主、基金 托管东说念主各持有一份，每份具有同等的法律遵循。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公时势和营业时势查阅。                                      招募说明书                 二十、托管条约的内容节录   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称呼：财通证券资产照料有限公司   住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室   法定代表东说念主：马晓立   成立时辰：2014 年 12 月 15 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会《对于核准财通证券股份有限公司 缔造资产照料子公司的批复》（证监许可20141177 号）   注册成本：东说念主民币伍亿元整   组织形势：有限职责公司   筹谋范围：证券资产照料业务，公开召募证券投资基金照料业务。（照章须经 批准的面容，经筹商部门批准后方可开展筹谋行动）   存续期间：不时筹谋   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时辰：2009 年 1 月 15 日   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   组织形势：股份有限公司   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：不时筹谋                                  招募说明书   筹谋范围：继承公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供赞助箱服务；代理资金清理； 各样汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺； 组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代剪发 行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客 外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜访、商讨、见证业务；企业、个东说念主财务顾 问服务；证券公司客户来去结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金 托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理绽放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍居品来去业 务；经国务院银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地扫尾投资主见， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开荒行的次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、政府救济债券、政府救济机构债券等）、短期融资券（含超 短期融资券）、中期单子等非金融企业债务融资用具、资产救济证券、债券回购、 银行入款（包括依期入款、条约入款、文书入款等）、现款等货币市集用具等，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的相 关规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金不投资于股票，也不投资于可改造债券（可分离来去可转债的纯债部分 除外）、可交换债券过甚他带有权益属性的金融用具。                                      招募说明书   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%； 本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%； 本基金持有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行稳健措施后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应诊治。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊治期限进行监督： 数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的 80%； 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 售期限在 397 天以内（含 397 天）； 以内（含 1 年）； 用具、银行入款、筹商机构动作原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其 他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体 信用评级，如果对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评级的， 应采取孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融用具期间，如果其信用评级下落 不再适合前述法度，应在评级证明发布之日起 3 个月内诊治至适合约定； 完全按照标的指数的组成比例进行投资的部分不受此限制； 的证券，不卓绝该证券的 10％，但完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基 金品种以及中国证监会认定的尽头投资组合可不受前述比例限制；                                     招募说明书 构动作原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他金融用具占基金资产净 值的比例系数不得卓绝 10%； 产净值的 10%； 资产救济证券边界的 10%； 权益东说念主的各样资产救济证券，不得卓绝其各样资产救济证券系数边界的 10%； 到期后不得缓期； 款所规矩比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   除第 2、5、15、16 项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动、 标的指数成份券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之外的因素致使基 金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个来去日内进行调 整，但中国证监会规矩的尽头情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起运行。                                  招募说明书   上述投资组合限制条件中，若属法律法例或监管部门的强制性规矩，则当法律 法例或监管部门取消或修改上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行稳健程 序后，本基金投资所受限制相应诊治或取消，基金照料东说念主实时在规矩媒介公告，且 不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管条约 第十五条第（九）款基金投资不容行径进行监督。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金照料东说念主 参与银行间债券市集进行监督。   基金照料东说念主应在基金投资运作之前按照规矩的数据形态向基金托管东说念主提供适合 法律法例及行业法度的、经把稳采纳的、本基金适用的银行间债券市集来去敌手名 单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金照料东说念主应严格按照来去敌手名 单的范围在银行间债券市集采纳来去敌手。基金托管东说念主过后监督基金照料东说念主是否按 事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。基金照料东说念主不错对银行间债券 市集来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去敌手所 进行但尚未结算的来去，仍应按照条约进行结算。如基金照料东说念主根据市集情况需要 临时诊治银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明意义， 并在与来去敌手发生来去前与基金托管东说念主协商处置。   基金照料东说念主负责对来去敌手的资信收敛，按银行间债券市集的来去法律解释进行交 易，并承担来去敌手不履行合同变成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照事前约 定的来去敌手或来去方式进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主，基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损结怨职责。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值揣摸、基金份额的基金份额净值揣摸、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分拨、筹商信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行 监督和核查。                                 招募说明书  如果基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的功绩施展数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即证明中国证监 会。  （六）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违犯 法律法例、基金合同和本托管条约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方式通 知基金照料东说念主限期纠正。  基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到书面 文书后应实时查对并以书面形势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行 解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规 依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金 照料东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应证明中国 证监会。  （七）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管条约对基金业求实践核查。  对基金托管东说念主发出的书面领导，基金照料东说念主应在规矩时辰内复兴并改正，或就 基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托 管条约的要求需向中国证监会报送基金监督证明的事项，基金照料东说念主应积极配合提 供筹商数据尊府和轨制等。  （八）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据来去措施已经成效的指示违犯法律、 行政法例和其他相关规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金照料东说念主， 由此变成的损失由基金照料东说念主承担。  （九）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要非法行径，有权证明中国证监会，同 时文书基金照料东说念主限期纠正，并将纠正效果证明中国证监会。  基金照料东说念主无正当意义，断绝、禁止对方根据本托管条约规矩诳骗监督权，或 采取拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告诫 仍不改正的，基金托管东说念主应证明中国证监会。      三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查                                  招募说明书   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全赞助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金照料东说念主揣摸的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理清 算交收、筹商信息败露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未实践或无故延伸实践基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本条约过甚他相关规矩时，应实时以书面形势文书基金托 管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面形势给基金照料东说念主发出回函，说明 非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合 基金照料东说念主的核查行径，包括但不限于：提交筹商尊府以供基金照料东说念主核查托管财 产的圆善性和真确性，在规矩时辰内复兴基金照料东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时证明中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效果证明中国证监会。   基金托管东说念主无正当意义，断绝、禁止对方根据本条约规矩诳骗监督权，或采取 拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主提议告诫仍不 改正的，基金照料东说念主应证明中国证监会。   四、基金财产的赞助   （一）基金财产赞助的原则 合规指示，基金托管东说念主不得自走时用、贬责、分拨基金的任何财产； 寥寂； 财产，如有尽头情况两边可另行协商处置；                                    招募说明书 到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文书基金照料东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金照料东说念主 应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失； 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金照料东说念主应将 属于基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时辰内，聘任适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出 具验资证明。出具的验资证明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方 为灵验。 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金托管专户的开立和照料 行入款。本基金的一切货币出入行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。 的其他相关规矩。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。                                  招募说明书 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 理和运用由基金照料东说念主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主清 算做事，基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限职责公司的规矩实践。 投资品种的投资业务，触及筹商账户的开立、使用的，若无筹商规矩，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的规矩实践。   （五）银行间债券托管专户的开设和照料   基金合同成效后，基金照料东说念主负责以本基金的口头肯求并取得插足宇宙银行间 同行拆借市集的来去资历，并代表本基金进行来去；基金托管东说念主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集清理所股份有限公司开设银行间 债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金照料东说念主代表 本基金缔结宇宙银行间债券市集债券回购主条约，基金托管东说念主赞助条约正本，基金 照料东说念主保存条约副本。   （六）其他账户的开立和照料   在本托管条约缔结日之后，本基金被允许从事适正当律法例规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及筹商账户的开设和使用，由基金照料 东说念主协助基金托管东说念主根据相关法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。 该账户按相关法律解释使用并照料。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的赞助   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司 上海分公司/深圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业中心的代赞助                                     招募说明书 库，赞助凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金照料 东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主托福赞助的机 构除外机构执行灵验收敛的证券不承担赞助职责。   （八）与基金财产相关的紧要合同的赞助   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基 金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主赞助。 除本条约另有规矩外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正本的原件。基金照料 东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同以两边约定的方式给基金托管东说念主，并在 30 个 做事日内将正本投递基金托管东说念主处。紧要合同的赞助期限不少于法定最低期限。   五、基金资产净值揣摸和管帐核算   （一）基金资产净值的揣摸、复核与完成的时辰及措施   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个做事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目揣摸，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金照料东说念主不错缔造大 额赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东说念主于每个做事日揣摸基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。   基金照料东说念主每个做事日对基金资产进行估值后，将基金份额的基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规矩对外公布。 承担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐 问题，如经筹商各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一问候见的，按照基金 照料东说念主对基金净值信息的揣摸效果按规矩对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和尽头情形的处理                                   招募说明书   基金照料东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值和尽头情形的 处理。   （三）基金份额净值造作的处理方式   基金照料东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值造作。   （四）暂停估值的情形 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门规矩的管帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金照料东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐证明。基金照料东说念主和基金托 管东说念主分别独赶快树立、记录和赞助本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主 对管帐处理方法存在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的揣摸和败露的，以基金照料东说念主的 账册为准。   （七）基金财务报表与证明的编制和复核   基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行寥寂的复核。查对 不符时，应实时文书基金照料东说念主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金照料东说念主应当在每月扫尾后 5 个做事日内完成月度报表的编制；在每个季度 扫尾之日起 15 个做事日内完成基金季度证明的编制；在上半年扫尾之日起两个月                                  招募说明书 内完成基金中期证明的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度证明的编制。 基金年度证明的财务管帐证明应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐 师事务所审计。基金合同成效不及两个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度证明、 中期证明或者年度证明。   （2）报表的复核   基金照料东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行诊治，诊治以国度相关规矩为准。   基金照料东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核筹商报表及证明。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与赞助   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和赞助。保存期自基 金账户销户之日起不少于 20 年。基金照料东说念主应依期向基金托管东说念主提供基金份额持 有东说念主名册，基金托管东说念主得到基金照料东说念主提供的持有东说念主名册后与基金照料东说念主分别进行 赞助。赞助方式不错采取电子或文档的形势，保存期不少于法定最低期限。如不可 妥善赞助，则按筹商法例承担职责。   基金托管东说念主因编制基金依期证明等合理原因要求基金照料东说念主提供筹商尊府时， 基金照料东说念主应将相关尊府送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和圆善性。基金托管东说念主不得将所赞助的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应盲从守秘义务。   七、争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约相关的一切争议，如经友好协 商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲 裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方 承担。   争议处理期间，基金照料东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，连接赤诚、勤恳、 尽责地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。                                  招募说明书  本条约受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）统率。   八、托管条约的变更、圮绝与基金财产的清理  （一）托管条约的变更措施  本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管条约圮绝出现的情形  （三）基金财产的清理 立清理小组，基金照料东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组妥协给与基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理证明；  （5）聘任管帐师事务所对清理证明进行外部审计，聘任讼师事务所对清理证明 出具法律意见书；  （6）将清理证明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。                                   招募说明书 能实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理证明经适合《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理证明报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理证明登载 在规矩网站上，并将清理证明领导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最低期 限。                                    招募说明书             二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金照料东说念主根据基金份 额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务面容。主要服务内容如下：   （一）持有东说念主来去尊府的寄送服务 网点查询和打印阐述单； 登录财通证券资产照料有限公司官网自行查询下载，或主动与本基金照料东说念主客户服 务中心（400-116-7888）筹商。   （二）网上直销服务   本基金照料东说念主已通畅基金网上直销服务，个东说念主投资者不错径直通过本基金照料 东说念主的网上直销来去平台办理开户手续，并在本基金召募期间通过网上直销来去平台 办理本基金的认购业务，在本基金绽放日常申购和赎回等业务后通过网上直销来去 平台办理本基金的申购和赎回等业务，相关详情可参见筹商公告。   基金网上直销来去平台已通畅的银行卡及各银行卡来去金额名额请参阅本基金 照料东说念主网站。   在条件熟谙的时候，本基金照料东说念主将根据基金网上直销业务的发展情景，应时 诊治可用于网上直销来去平台的银行卡种类，敬请投资东说念主属意筹商公告。   （三）信息商讨、查询服务   投资东说念主如果思查询申购和赎回等来去情况、分成方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，可自行登录财通证券资产照料有限公司官网进行查询，或拨 打本基金照料东说念主客户服务电话（400-116-7888）。   （四）基金改造业务   本基金照料东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供基金改造业务服务，具体实施方法 另行公告。   （五）依期定额投资谋略                                      招募说明书   本基金照料东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供依期定额投资的服务。通过依期定 额投资谋略，投资东说念主不错依期定额申购基金份额，具体实施方法另行公告。   投资者也可登录本基金照料东说念主网站（www.ctzg.com），径直提议相关本基金的 问题和建议。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，请通过上述方式联 系基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面领悟了本招募说明书。                               招募说明书          二十二、其他应败露事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东说念主各方按相关法律法例协商处置。                                     招募说明书        二十三、招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资东说念主可 在办公时辰查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或 复印件。对投资东说念主按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金照料东说念主和基金托管东说念主 保证文本的内容与所公告的内容完全一致。  投资东说念主还不错径直登录基金照料东说念主的网站（www.ctzg.com）查阅和下载招募说 明书。                                   招募说明书              二十四、备查文献  以下备查文献存放在基金照料东说念主的办公时势，在办公时辰可供免费查阅。  （一）中国证监会准予财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资 基金注册的文献  （二）    《财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》  （三）    《财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管条约》  （四）基金照料东说念主业务资历批件、营业派司  （五）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司  （六）对于肯求召募注册财通资管中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投 资基金的法律意见书  （七）中国证监会规矩的其他文献