招商招金宝B: 招商招金宝货币市集基金(B类份额)基金居品云尔摘录更新

                       招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更新 招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更              新                                      编制日历：2024 年 10 月 18 日                  送出日历：2024 年 10 月 23 日  本摘录提供本基金的进犯信息，是招募施展书的一部分。  作出投资决定前，请阅读无缺的招募施展书等销售文献。 一、居品简略 基金简称        招商招金宝货币           基金代码          000644 下属基金简称      招商招金宝货币 B         下属基金代码        000651             招商基金管制有限                        中国银行股份有限 基金管制东谈主                         基金托管东谈主             公司                              公司 基金合同成效日     2014 年 6 月 18 日 基金类型        货币市集基金            交游币种          东谈主民币 运作样式        芜俚绽放式 绽放频率        每个绽放日                               开动担任本基金基 基金司理        张宜杰               金司理的日历                               证券从业日历        2016 年 7 月 11 日             基金合同成效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其             他同类基金归并或终结基金合同，不需召开基金份额捏有东谈主大会：             （1）基金份额捏有东谈主数目勾搭 60 个职责日够不上 200 东谈主。                                            （2）基 其他             金钞票净值勾搭 60 个职责日低于 5000 万元。                                      （3）本基金前十大基             金份额捏有东谈主所捏份额数之和在本基金总份额数中所占比 例勾搭 二、基金投资与净值发达 （一） 投资场地与投资策略   投资者可阅读本基金《招募施展书》“基金的投资”章节了解详备情况。         在兼顾基金钞票的安全性和高流动性的前提下，力图杀青杰出功绩比较 投资场地         基准的投资答复。           本基金投资于法律王法或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期           限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存           单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工           具、钞票维持证券，及中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流 投资限制           动性的货币市集器用。           法律王法或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投           资其他货币市集基金的，在不改动基金投资场地、不改动基金风险收益特           征的条目下，本基金可参与其他货币市集基金的投资，不需召开捏有东谈主大                   招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更新          会。          要是法律王法或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管          理东谈主在执行适正当子后，不错将其纳入投资限制。          本基金以严谨的市集价值分析为基础，领受慎重的投资组合策略，通过对          短期金融器用的组合操作，在保捏本金的安全性与钞票流动性的同期，追          求厚实确当期收益。          (1)把柄宏不雅经济认识、货币计策的磋商，细目组合平均剩余到期期限；          (2)把柄各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来细目组搭伙产配 主要投资策略   置；          (3)把柄市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适          当退换；          (4)在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析样式和器用，寻找价          值被低估的投资品种和无风险套利契机；          (5)合理有用分拨基金的现款流，保捏本基金的流动性。 功绩比较基准   东谈主民币活期进款基准利率(税后)          本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预 风险收益特征          期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金、债券型基金。 （二） 投资组搭伙产设置图表/区域设置图表 （三） 自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较 基准的比较图                    招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更新   注：1.基金合同成效夙昔按骨子期限蓄意，不按整个这个词当然年度进行折算。 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售关联用度 风险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：   （1）发生本基金捏有的现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时；   （2）本基金前 10 名基金份额捏有东谈主的捏有份额共计向上基金总份额 50%的，且投资组 合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器用 占基金钞票净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时；当出现上述任一情形时， 基金管制 东谈主应当对当日单个基金份额捏有东谈主肯求赎回基金份额向上基金总份额 1%以上的赎回肯求征 收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管制东谈主与基金托管东谈主协 商证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。 （二） 基金运作关联用度   以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别           收费样式/年费率或金额     收取方 管制费            年费率：0.33%       基金管制东谈主和销售机构 托管费            年费率：0.05%       基金托管东谈主                    招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更新 销售管事费          年费率：0.01%            销售机构 审计用度           年用度金额：100,000.00 元   管帐师事务所 信息流露费          年用度金额：120,000.00 元   王法流露报刊 指数许可使用费        -                    指数编制公司                《基金合同》成效后与基金                关联的讼师费、基金份额捏                有东谈主大会用度、基金的证券                交游用度、基金的银行汇划                用度、基金关联账户的开户                及保重用度等用度，以及按 其他用度                                关联管事机构                照国度辩论王法和《基金合                同》商定，不错在基金财产                中列支的其他用度。用度类                别详见本基金《基金合同》                及《招募施展书》或其更                新。     注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按骨子发生额从基金钞票扣除； 额类别用度，且年金额为预估值，最终骨子金额以基金依期论说流露为准。 （三） 基金运作轮廓用度测算     若投资者申购本基金份额，在捏有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：                       基金运作轮廓费率（年化） -                       0.39%   注：基金管制费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报流露的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与进犯教导 （一） 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。     一）本基金特定风险如下： 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公 允价值的 变动。同期为支吾赎回进行钞票变当前，可能会由于货币市集器用流动性不及而 靠近流动 性风险。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值恒久保捏为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资 者购买本基金并未便是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日 分拨的收 益将把柄市集情况险峻波动，在极点情况下可能为负值，存在蚀本的可能。     债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购 交游中， 交游敌手在回购到期时不可偿还一谈或部分证券或价款，形成基金钞票损失的风 险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放 大基金组                        招商招金宝货币市集基金（B 类份额）基金居品云尔摘录更新 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合 的波动性 （标准差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显露进度也就越高，对基金净 值形成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收失约，质押券可能靠近被处置 的风险， 因处置价钱、数目、时辰等的不细目，可能会给基金钞票形成损失。   二）本基金靠近的其他风险如下： （4）通货彭胀风险；（5）收益率弧线形变风险； 产的流动性风险评估；（3）多数赎回情形下的流动性风险管制模范；（4）推论备用的流动 性风险管制器用的情形、法子及对投资者的潜在影响； 他风险。   具体内容详见本基金《招募施展书》。 （二） 进犯教导   中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东谈主依照恪称牵累、老诚信用、严慎勤恳的原则管制和掌握基金财产 ，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同的 当事东谈主。   各方当事东谈主本旨，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》辩论的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，应提交中国海外经济交易仲裁委员会把柄该会那时有用的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   基金居品云尔摘录信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新 ，其他信 息发生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的骨子情 况可能存 在一定的滞后，如需实时、准确得回基金的关联信息，敬请同期关心基金管制东谈主 发布的相 关临时公告等。 五、其他云尔查询样式   以下云尔详见基金管制东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商招金宝货币市集基金基金合同》、   《招商招金宝货币市集基金托管条约》、   《招商招金宝货币市集基金招募施展书》   ● 依期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及辩论样式   ● 其他进犯云尔 六、其他情况施展   无