金元顺安金元宝货币A类,金元顺安金元宝货币B类: 金元顺安金元宝货币市集基金更新招募说明书

金元顺安金元宝货币市集基金    更新招募说明书  （2024 年 11 月 02 日更新） 基金管制东说念主：金元顺安基金管制有限公司  基金托管东说念主：宁波银行股份有限公司      二〇二四年十一月 金元顺安金元宝货币市集基金                                   更新招募说明书                          进攻辅导                        ）根据 2014 年 04 月 09 日中国证券监督管制委   金元顺安金元宝货币市集基金（下简称“本基金” 员会（下简称“中国证监会”）              《对于核准金元顺安金元宝货币市集基金召募的批复》                                     （证监许可2014377 号）2014 年 06 月 26 日《对于金元顺安金元宝货币市集基金召募时刻安排的说明函》                                             （基金部函2014628 号）的核准，进行召募。   金元惠理基金管制有限公司（以下简称“基金管制东说念主”、                           “管制东说念主”或“本公司”）经上海市工商行 政管制局称呼变更预核准，于 2015 年 03 月 06 日改名为金元顺安基金管制有限公司，并于 2015 年 03 月 12 日依据《证券投资基金管制公司管制办法》等相关法律法则的规则向中国证监会完成备案手续。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管制办法》等法律法则的规 定，并经基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致，本基金于 2015 年 07 月 15 日由“金元惠理金元宝货币市 场基金”改名为“金元顺安金元宝货币市集基金”                      ，基金合同及托管条约同期作念相应雠校变更。   金元顺安基金管制有限公司保证《招募说明书》的内容着实、准确、竣工。本《招募说明书》经中 国证监会备案，但中国证监会对本基金召募的备案，并不标明其对本基金的价值和收益作念出内容性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因 素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的 风险包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证 券私有的非系统性风险，由于基金份额持有东说念主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金管制东说念主在基金 管制实施过程中产生的积极管制风险、投资组合保障机制的风险等。本基金为货币市集基金，其经久平 均的预期风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂型基金和债券型基金。购买货币市集基金并不就是将 资金当作进款存放在银行或者进款类金融机构。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应追究阅读本招募说明书、基金产品辛劳提要和基金合 同等信息泄露文献，全面相识本基金的风险收益特征和产品本性，并充分推敲自身的风险承受智力，理 性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的种种风险。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资 的“买者吹法螺”原则，在作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行包袱。基金产品辛劳概如果基金招募说明书的选录文献，用于向基金投资东说念主提供简明的基金提要信 息。本招募说明书约定的基金产品辛劳提要编制、泄露与更新要求，自《信息泄露办法》实施之日起一 年后驱动实施。   基金的过往事迹并不预示其改日表现，基金管制东说念主管制的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹 金元顺安金元宝货币市集基金                                   更新招募说明书 表现的保证。   基金管制东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎奋发的原则管制和运用基金财产，投资者购买货币市集 基金并不就是将资金当作进款存放在银行或者进款类金融机构，基金管制东说念主不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   本基金单一投资者单独持有基金份额的比例不得达到或者朝上 50%（运作过程中，因基金份额赎              ，且不存在通过一致行动东说念主等方式变相规避 50%聚会度的情形。 回等情形导致被迫超标的除外）   除非另有说明，本《招募说明书》本次更新内容及遏抑日期如下：   序号           更新内容                   截止日期 金元顺安金元宝货币市集基金                                                                                                                                  更新招募说明书 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                      一、序论   《金元顺安金元宝货币市集基金招募说明书》                      （下简称本《招募说明书》或《招募说明书》）依据《中 华东说念主民共和国证券投资基金法》              （下简称《基金法》）                       、《公开召募证券投资基金运作管制办法》                                         （下简称 《运作办法》）、        《证券投资基金销售管制办法》                     （下简称《销售办法》）、                                《公开召募证券投资基金信息披 露管制办法》      （下简称《信息泄露办法》）、                   《货币市集基金监督管制办法》、                                 《对于实施＜货币市集基金监 督管制办法＞相关问题的规则》《证券投资基金信息泄露编报法则第 5 号              、 规则>》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规则》”） 和其他相关法律法则的规则以及《金元顺安金元宝货币市集基金基金合同》                                 （下简称《基金合同》                                          ）编写。   本《招募说明书》推崇了金元顺安金元宝货币市集基金（下简称“本基金”或“基金”）的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读 本《招募说明书》。   基金管制东说念主承诺本《招募说明书》不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其着实性、 准确性、竣工性承担法律做事。本基金是根据本《招募说明书》所载明的辛劳肯求召募的。本《招募说 明书》由金元顺安基金管制有限公司负责解释。本基金管制东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 《招募说明书》中载明的信息，或对本《招募说明书》作任何解释或者说明。   本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会核准。                                   《基金合同》是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据《基金合同》取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的行动本人即标明其对《基金合同》的承认和接受， 并按照《基金法》、         《基金合同》偏激他相关规则享有权利、承担义务。基金产品辛劳概如果基金招募说 明书的选录文献，用于向基金投资者提供简明的基金提要信息。本招募说明书对于基金产品辛劳提要的 编制、泄露及更新等内容，自《信息泄露办法》实施之日起一年后驱动实施。基金投资者欲了解基金份 额持有东说念主的权利和义务，应留意查阅《基金合同》及基金产品辛劳提要。 金元顺安金元宝货币市集基金                                     更新招募说明书                           二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验雠校和补充 议》及对该托管条约的任何灵验雠校和补充 以偏激他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会 常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其常常作念出的雠校     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募证券投 资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其常常作念出的雠校     《信息泄露办法》 管制办法》及颁布机关对其常常作念出的雠校     《运作办法》 基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的雠校     《流动性风险管制规则》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募怒放式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其常常作念出的雠校 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务 与基金管制东说念主坚毅了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构 和管制、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、建立并救援基金份额持有 东说念主名册和办理非来回过户等 顺安基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 其变动情况的账户 变动及结余情况的账户 监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面说明的日期 报中国证监会备案并给予公告的日期 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书     《业务法则》          ：指《金元顺安基金管制有限公司怒放式基金业务法则》                                  ，是表率基金管制东说念主所管 理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管制东说念主和投资东说念主共同投诚 额兑换为现款的行动 持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调治为基金管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动 操作 方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一 种投资方式 请份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入肯求份额总额后的余额）朝上上一怒放日基金 总份额的 10% 及因运用基金财产带来的成本和用度的浮松 折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 除，属于基金的营运用度 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 值总和 收益和 7 日年化收益率的过程 规则的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取 的银行进款）、资产救援证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或来回的债券等 金元顺安金元宝货币市集基金                                  更新招募说明书                           三、基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况   称呼：金元顺安基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   法定代表东说念主：任开宇   成立日期：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关：中国证券监督管制委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   运筹帷幄范围：召募基金、管制基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的名堂，经相关部 门批准后方可开展运筹帷幄举止）   组织形势：有限做事公司   注册本钱：东说念主民币 3.4 亿元   存续期间：不息运筹帷幄   估量东说念主：孙筱君   估量电话：021-68882850   股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海前易信息商讨服务有限公司（曾用名                ）占公司总股本的 49%。 “上海泉意金融信息服务有限公司”   （二）主要东说念主员情况   任开宇先生，董事长，博士。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长，金元证 券有限公司投行总监。2008 年至 2016 年任金元证券股份有限公司副总裁；2016 年于今任金元证券股 份有限公司调研员；2010 年 07 月出任金元顺安基金管制有限公司董事，2010 年 09 月于今，出任金元 顺安基金管制有限公司董事长。   罗寅先生，副董事长，副总司理，博士。曾于 2014 年 05 月至 2016 年 03 月任绿地金融投资控股 集团有限公司策略研发部业务主管、金融机构部投资副总监；于 2016 年 03 月至 2019 年 10 月任云南 滇中保障房缔造有限公司融资部司理和投资部副司理；于 2019 年 11 月至 2021 年 11 月任云南省滇中 产业发展集团有限做事公司投融资部、投资发展部副总司理，期间兼任上海前易信息商讨服务有限公司 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 实施董事和总司理；于 2021 年 11 月，赴任于金元顺安基金管制有限公司。   纪畅先生，董事，研究生，金元证券股份有限公司信用业务总部总司理。纪畅先生具有逾三十年的 金融领域从业经历，自 1991 年做事于今，经久在证券行业担任管制做事，在金元证券股份有限公司（由 海南国投证券部重组而成）多个岗亭任职，曾于营业部大户室、投资银行部、研究发展部等部门做事， 并历任营业部总司理、经纪管制总部副总司理、融资融券总部总司理等职务。   金代文先生，舒服董事，本科，北京炜衡（上海）讼师事务所高档合伙东说念主、金融业务部主任。曾任 上海市新闵讼师事务所合伙东说念主、上海市锦天城讼师事务所讼师、北京市隆安讼师事务所上海分所合伙 东说念主。   袁林洁女士，舒服董事，本科，北京市金德讼师事务所讼师。曾任香港名辉产品公司北京分公司会 计、泛华缔造集团审计。   张屹山先生，舒服董事，本科，吉林大学资深教学。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管制 学院任副教学，日本关西学院大学客座教学，天治基金管制有限公司舒服董事；1992 年 05 月，出任吉 林大学商学院院长、博士生导师。   邝晓星先生，董事，本科，总司理，董事会文牍。曾任海南省海外信赖投资公司财务部司帐，海南 省海外信赖投资公司上海证券管制总部财务部司理、上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限做事 公司上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限做事公司审计部司理、财务总部司理助理，历任金元 证券有限做事公司基金筹备组成员，金元顺安基金管制有限公司财务总监、副总司理兼董事会文牍，上 海金元百利资产管制有限公司财务总监、副总司理兼董事会文牍，金元顺安基金管制有限公司副总司理 兼公司董事会文牍。   李永丽女士，董事，研究生，云南省滇中产业发展集团有限做事公司国有资产管制部门副司理。曾 任云南物流产业集团有限公司业务主办、盛云科技有限公司部门司理，云南省滇中产业发展集团有限责 任公司投资管制部门副司理。   郭长洲先生，监事会主席，本科，金元证券股份有限公司总司理、财务总监、董事会文牍。曾任山 东济南乾聚司帐师事务所司理、BDO 利安达司帐师事务所业务司理、航港金控投资有限公司业务司理， 历任都门机场集团公司业务司理、都门机场财务有限公司总司理助理、都门机时事产集团有限公司财务 部总司理、财务总监。   徐雪女士，监事，本科，云南省滇中产业发展集团有限做事公司司帐。曾任云南省昭通市中诚燃气 公司出纳、云南滇中管廊缔造管制有限公司司帐。   贺玮女士，监事，研究生，金元顺安基金管制有限公司东说念主事部总监。曾任上海金元百利资产管制有 金元顺安金元宝货币市集基金                                      更新招募说明书 限公司东说念主事高档司理，金元惠理基金管制有限公司东说念主事司理。   吴迎春女士，监事，本科，金元顺安基金管制有限公司监察稽核部副总监。曾任上海金元百利资产 管制有限公司监察稽核司理，安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）上海分所高档审计员。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   罗寅先生，副总司理，简历同上。   凌有法先生，副总司理兼子公司董事长，研究生。曾任华宝信赖有限公司发展研究中心研究员、债 券业务部高档司理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管制部首席研究 员，都门机场集团公司本钱运营部群众，金元顺安基金管制有限公司守护长。   陈渝鹏先生，首席信息官，研究生。曾任深圳轩冕科技有限公司软件工程师，恒生电子股份有限公 司名堂工程师，银通证券（筹）做事有限公司信息管制部司理，金元证券股份有限公司先后担任信息技 术总部助理主管、基金筹备组成员。   封涌先生，守护长，博士，高档经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主任科员，中国证券监 督管制委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百利资产管制有限公司副总司理。   李锐先生，副总司理，研究生。曾任国金证券股份有限公司金融搭理部总司理，中国民生银行石家 庄分行历任金融市集部总司理助理（主办全面做事）                       、金融市集部副总司理（主办全面做事）                                        。   陈嘉楠女士，副总司理，研究生。曾任职于上海金元百利资产管制有限公司更始金融部副总司理， 西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总司理助理，联思集团有限公司高档司理。   （1）现任基金司理     姓名              苏利华                性别           男                                       最高学历、学     国籍              中国                            研究生、硕士                                         位   其他公司历任           内蒙古自治区农村信用社联合社债券来回员   本公司历任                        基金司理   本公司现任                        基金司理  本基金司理所管制                    产品称呼                起任日期        离任日期   基金具体情况                                        日 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书               金元顺安沣泰依期怒放债券型发起式       2018 年 5 月 9                    证券投资基金                 日               金元顺安泓丰纯债 87 个月依期怒放债    2020 年 12 月 3                   券型证券投资基金                日                                           日                  日                                           日                                           日     姓名                 李玮                 性别                 女     国籍                 中国            最高学历、学位             本科、学士   其他公司历任             富国基金管制有限公司研究助理、投研助理    本公司历任                          基金司理    本公司现任                          基金司理 本基金司理所管制基金                      产品称呼                起任日期             离任日期    具体情况                金元顺安泓丰纯债 87 个月依期开                  放债券型证券投资基金                                            日   （2）历任基金司理     基金司理             起任日期                      离任日期     李杰先生            2014 年 08 月             2018 年 02 月   邝晓星先生（总司理）、闵杭先生（总司理助理、投资总监、基金司理）、缪玮彬先生（总司理助理、 基金司理）     、孙嘉女士（总司理助理、基金司理）、周博洋先生（基金司理）、郭建新先生（基金司理）、 孔祥鹏先生（基金司理）、商昌层先生（基金司理）、苏利华先生（基金司理）、韩辰尧先生（基金司理）、 李玮女士（基金司理）、陈铭杰先生（基金司理）、李海瑞女士（基金司理）、章文凝女士（基金司理）、 刘一峰先生（基金司理）           。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （三）基金管制东说念主的职责 赎回和登记事宜；   （四）基金管制东说念主的承诺 防患违抗《证券法》行动的发生； 门径，防患下列行动的发生：  （1）管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念对待管制的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担耗损；  （5）行政法则相关规则，由中国证监会规则谢却的其他行动。 基金合同行动的发生； 表率，老师信用、奋发尽责，不从事以下举止：  （1）越权或违规运筹帷幄； 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （2）违抗基金合同或托管条约；   （3）出奇挫伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛劳中公私分明；   （5）拒却、侵扰、梗阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）鄙俚职守、耗费权利，不按照规则履行职责；   （7）违抗现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的相关规则，泄漏在职职期 间明察的相关证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该 信息从事或者昭示、泄露他东说念主从事相关的来回举止；   （8）违抗证券来回场所业务法则，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，扯后腿市集次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正大技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息泄露和告白中出奇含有不实、误导、诓骗身分；   （13）法律、行政法则以及中国证监会规则谢却的行动。   （五）基金司理承诺 资策画等信息；   （六）基金管制东说念主的里面遏抑轨制   （1）健全性原则   里面遏抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵盖到决策、实施、监督、反 馈等各个格局。   （2）灵验性原则 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控范例，珍惜内控轨制的灵验实施。   （3）舒服性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对舒服，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当 分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的运筹帷幄管制方法责难运作成本，进步经济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面 遏抑后果。   （1）遏抑环境   公司建立健全的法东说念主治理结构，充分施展舒服董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联来回、利 益运输和里面东说念主遏抑舒适的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司管制层缔造内控优先的风险管制理念，培养全体职工的风险驻防相识，建立风险遏抑优先、风 险遏抑东说念主东说念主有责、一线东说念主员第一做事的公司内控文化，保证全体职工实时了解国度法律法则和公司规章 轨制，使风险相识谄媚到公司各个部门、各个岗亭和各个格局。   公司建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的实施中，                                          “四眼” 原则谄媚全程。各部门及岗亭有明确的授权单干、做事职责和业务经由，通过进攻凭据传递及信息交流 轨制，兑现相关部门、相关岗亭之间的监督制衡。   公司建立灵验的东说念主力资源管制轨制，健全激励拘谨机制。通过法律法则培训、轨制栽植、执业操守 栽植和行动准则栽植等，确保公司东说念主员了解与从业相关的法则与监管部门规则，熟知公司相关规章制 度、岗亭职责与操作经由，具备与岗亭要求相适合的操守和专科胜任智力。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东说念主员风险、法律风险和财务风险等进行识 别、评估和分析，实时驻防和化解风险。通过科学的风险量化本领和严格的风险名额遏抑对投资风险实 现定量分析和管制。通过汇注与投资组合相关的司帐和市集数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的 信息本领平台。由监察稽核部依期向投资决策委员会和风险管制委员会提交风险测评敷陈。   （3）内控机制   公司全部的运筹帷幄管制决策，均按照明确成文的决策范例与规则进行，防患突出或违抗决策范例的随 意决策行动的发生。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   操作层面上，公司依据自身运筹帷幄特色，以各岗亭标的做事制为基础形成第通盘内控防地，以相关部 门、相关岗亭之间相互监督制衡形成第二说念内控防地，以监察稽核部、风险管制部、守护长、监事会、 风险管制委员会对公司各机构、各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三说念内控防地，并 建立里面违规违游记动的处罚机制。同期，按照分级管制、表率操作、有限授权、业务追踪的原则，制 定公司授权管制轨制，并严格分裂业务授权与管制授权。   （4）信息与交流   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立灵验的信隔绝流渠说念，保证公司员 工及各级管制东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递稳当的东说念主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   本公司设立了舒服于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行里面稽核职能，查验、评价 公司里面遏抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面遏抑轨制的实施情况，揭示公司里面管制及 基金运作中的相关风险，实时提议改进见解，促进公司里面管制轨制灵验地实施。监察稽核东说念主员具有相 对的舒服性，依期、不依期出具监察稽核敷陈。   （1）本公司确知建立、实施和救援里面遏抑轨制是本公司董事会及管制层的做事；   （2）上述对于里面遏抑的泄露着实、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不停完善里面遏抑轨制。 金元顺安金元宝货币市集基金                                    更新招募说明书                           四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称呼：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   注册日期：1997 年 04 月 10 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复200764 号   组织形势：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整   存续期间：不息运筹帷幄   基金托管经验批文及文号：证监许可【2012】1432 号   托管部门估量东说念主：王海燕   电话：0574-89103171   （二）主要东说念主员情况   遏抑 2024 年 9 月底，宁波银行资产托管部共有职工 136 东说念主， 扫数职工领有大学本科以上学历。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   当作中国大陆托管服务的先驱，宁波银行自 2012 年获取证券投资基金资产托管的经验以来，秉 承“老师信用、奋发尽责”的想法，依靠严实科学的风险管制和里面遏抑体系、表率的管制模式、先进 的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里弘大投资者、金融资产管制机构和 企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中丰 富和纯属的产品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合 资产管制策画、证券公司定向资产管制策画、基金公司特定客户资产管制等门类都全的托管产品体系， 同期在国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错为种种客户提供个性化的托管服务。   遏抑 2024 年 9 月底，宁波银行共托管 126 只证券投资基金，证券投资基金托管范围 2547.58 亿元。   （四）基金托管东说念主的职责 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书   基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基 金合同明确约定基金投经验调或证券遴荐范例的，基金管制东说念主应按照基金托管东说念主要求的格局提供投资 品种池，以便基金托管东说念主运用相关本领系统，对基金现实投资是否稳当基金合同对于证券遴荐范例的约 定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对 基金投资、融资比例进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管制东说念主基金投资谢却行动和关联来回进行监督。根据法律法 规相关基金从事关联来回的规则，基金管制东说念主和基金托管东说念主应事前相互提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他要紧锐利关系的公司名单及相关关联方刊行的证券名单。基金管制东说念主和基金托管东说念主 有做事确保关联来回名单的着实性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金管制东说念主参与银行间债券市集进行 监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳当法律法则及行业范例的、经持重遴荐 的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管制 东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。   （五）基金托管东说念主的里面遏抑轨制   强化里面管制，保障国度的金融方针政策及相关法律法则贯彻实施，保证自愿合规照章运筹帷幄，形成 一个运作表率化、管制科学化、监控轨制化的内控体系，保障业务宽泛运行，珍惜基金份额持有东说念主及基 金托管东说念主的正当权益。   由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门组成。资产托管部里面建设专门审计内 控部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的平直教导下，依摄影关法律规章，对业务的运行舒服哄骗 稽核监察权利。   （1）正当性原则：必须稳当国度及监管部门的法律法则和各项轨制并谄媚于托管业务运筹帷幄管制活 动的恒久。   （2）竣工性原则：一切业务、管制举止的发生都必须有相应的表率范例和监督制约；监督制约必 须渗入到托管业务的全过程和各个操作格局，掩盖到基金托管部扫数的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则：托管业务运筹帷幄举止必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优先”的原则， 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相关的规章轨制。   （4）审慎性原则：必须兑现驻防风险、审慎运筹帷幄，保证基金财产的安全与竣工。   （5）灵验性原则：必须根据国度政策、法律及宁波银行运筹帷幄管制的发展变化进行应时雠校；必须 保证轨制的全面落实实施，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。   （6）舒服性原则：设立专门履行基金托管东说念主职责的管制部门；平直的操作主说念主员和遏抑东说念主员必须相 对舒服、稳当分开；基金托管部里面建设舒服的负责审计内控部门专责内控轨制的查验。   （六）基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》偏激配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基金投资 监督系统”     ，严格按照现行法律法则以及基金合同规则，对基金管制东说念主运作基金的投资比例、投资范围、 投资组合等情况进行监督，并依期编写基金投资运作监督敷陈，报送中国证监会。在日常为基金投资运 作所提供的基金清理和核算服务格局中，对基金管制东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的提 取与开支情况进行查验监督。   （1）每做事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例遏抑酌量进行例行监控，发现投 资比例超标等荒谬情况，向基金管制东说念主发出版面文书，与基金管制东说念主进行情况核实，督促其纠正，并及 时敷陈中国证监会。   （2）收到基金管制东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及来回敌手等内容进行 正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督敷陈，对各基金投资运作的正当合 规性、投资舒服性和格调权臣性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过本领或非本领技巧发现基金涉嫌违规来回，电话或书面要求基金管制东说念主进行解释或举证， 并实时敷陈中国证监会。 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书                           五、相关服务机构   （一）直销机构  金元顺安基金管制有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东说念主：任开宇  电话：021-68882850  传真：021-68882865  估量东说念主：孙筱君  客户服务专线：400-666-0666、021-68881898  网址：www.jysa99.com   （二）其他销售机构  本基金的其他销售机构请详见基金管制东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管制东说念主可根据相关法 律法则的要求，遴荐其他稳当要求的机构代理销售基金，并在基金管制东说念主网站公示。   （三）登记机构  称呼：金元顺安基金管制有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东说念主：任开宇  估量东说念主：胡佳骏  电话：021-68881801  传真：021-68881875   （四）讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书  负责东说念主：俞卫锋  电话：021-31358666  传真：021-31356000  估量东说念主：孙睿  承办讼师：朝晨、孙睿   （五）司帐师事务所  称呼：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  法东说念主代表：葛明  电话：010-58153000  传真：010-85188298  估量东说念主：张亚旎  承办注册司帐师：徐艳、张亚旎 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                      六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》                  、《运作办法》                        、《销售办法》、基金合同的相关规则召募，并经 中国证券监督管制委员会《对于核准金元惠理金元宝货币市集基金召募的批复》                                   （证监许可2014377 号） 核准召募。   （二）基金的类别   货币市集基金   （三）基金的运作方式   契约型怒放式   （四）基金的投资标的   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求兑现突出事迹比拟基准的投资呈报。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   （六）基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金不收取认购费。   （七）基金存续期限   不依期   （八）基金份额分类   本基金可分设不同类别基金份额，种种基金份额按照不同的费率计提销售服务费，单独建设基金代 码，并分别公布每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。本基金份额的分类，具体参见招募说明书、 基金产品辛劳提要或其他公告。在不违抗法律法则且对现存基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 前提下，基金管制东说念主也可根据市集情况，在履行稳当范例后，调治基金份额类别建设或增多新的基金份 额类别，并实时公告。   （九）基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得朝上 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 管制东说念主网站。销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定成功，而仅代表销售机构确乎接收到认购 肯求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购肯求及认购份额的说明情况，投资者应实时查 询。   稳当法律法则规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （十）基金份额的认购   本基金不收取认购费。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主扫数，其中利息转份额 以登记机构的记录为准。   基金认购份额具体的计较方法在招募说明书及基金产品辛劳提要中列示。   认购份额的计较保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此弱点产生的收益或 耗损由基金财产承担。   （十一）基金份额认购金额的限制 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书 书。 看招募说明书。    （十二）基金召募情况    本基金召募期自 2014 年 07 月 14 日至 2014 年 07 月 28 日止，召募对象为稳当法律法则规则的个 东说念主投资者、机构投资者，以及法律法则或中国证监会允许购买怒放式证券投资基金的其他投资者。经会 计师事务所验资，按照每份基金份额面值东说念主民币 1.00 元计较，基金召募期共召募 397,663,805.53 份基 金份额(其中包括利息转份额 42,062.30 份)，灵验认购户数为 1,455 户。本基金管制东说念主的从业东说念主员认购本 基金 2,587,686.49 份，占基金总份额比例的 0.65%。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                       七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金的基金合同已于 2014 年 08 月 01 日郑重顺利。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》顺利后，基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金 管制东说念主应当实时敷陈中国证监会；一语气 20 个做事日出现前述情形的，基金管制东说念主应当向中国证监会说 明原因并报送责罚有酌量。   基金合同顺利后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其他同类型基金合并或隔断基金合 同，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）基金份额持有东说念主数目一语气 60 个做事日够不上 200 东说念主。   （2）基金资产净值一语气 60 个做事日低于 5000 万元。   （3）本基金前十大基金份额持有东说念主所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例一语气 60 个做事 日达到百分之九十以上。   法律法则另有规则时，从其规则。   （三）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少 于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金管制东说念主依据法律法则及招募说明书可 以决定住手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国 证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念主办理罢了基金备案手续并取得中国证监会书面说明 之日起，    《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基金管制东说念主在收到中国证监会说明文献的次日 对《基金合同》顺利事宜给予公告。基金管制东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金募 集行动末端前，任何东说念主不得动用。   （四）基金合同不成顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列做事： 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在招募说明书或其他 相关公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并给予公告。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时刻   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回所、深圳证券来回所的 宽泛来回日的来回时刻，但基金管制东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时刻变更或其他特殊情况，基金管制 东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的调治，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的相关规 定在指定媒介上公告。   基金管制东说念主自基金合同顺利之日起不朝上 3 个月驱动办理申购，具体业务办理时刻在申购驱动公 告中规则。   基金管制东说念主自基金合同顺利之日起不朝上 3 个月驱动办理赎回，具体业务办理时刻在赎回驱动公 告中规则。   在笃定申购驱动与赎回驱动时刻后，基金管制东说念主应在申购、赎回怒放日前依照《信息泄露办法》的 相关规则在指定媒介上公告申购与赎回的驱动时刻。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者调治。投资东说念主 在基金合同约定之外的日期和时刻提议申购、赎回或调治肯求且登记机构说明接受的，视为下一怒放日 的申购、赎回或调治肯求。   （三）申购与赎回的原则 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 的相关规则在指定媒介上公告。   基金管制东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管制东说念主必须在新法则驱动实施 前依照《信息泄露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构规则的范例，在怒放日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立，申购是否顺利 以基金登记机构说明为准。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回肯求成功 后，基金管制东说念主将在 T+1 日（包括该日）内支付赎回款项。特殊情况下，基金份额持有东说念主赎回肯求成 功后，基金管制东说念主可与基金托管东说念主协商，在法律法则规则的期限内向基金份额持有东说念主支付赎回款项。如 遇来回所或来回市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东说念主及基金 托管东说念主所能遏抑的因素影响业务处理经由，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生无数赎回时，款 项的支付办法参照本基金合同相关条目处理。   基金管制东说念主应以来回时刻末端前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或赎回肯求日（T 日）                                             ， 在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资 东说念主应在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询肯求的说明情况。若 申购不堪利，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定成功，而仅代表销售机构确乎接收到肯求。申 购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明情况，投资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数目限制 额以及每次赎回的最低份额。销售网点每个基金账户单笔申购最低金额为 1.00 元东说念主民币（含申购费）                                                ， 销售机构另有规则的，从其规则；通过基金管制东说念主直销柜台申购，个东说念主投资者初度最低申购金额为东说念主民 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书 币 1000 元（含申购费），追加申购的单笔最低名额为东说念主民币 100 元；机构投资者初度最低申购金额为 东说念主民币 50 万元（含申购费），追加申购的单笔最低名额为东说念主民币 1 万元。通过基金管制东说念主的网上来回 系统申购，初度最低申购金额为东说念主民币 1.00 元（含申购费）                              ，追加申购的单笔最低名额为东说念主民币 1.00 元。    投资东说念主认购本基金 B 类基金份额每个基金账户首笔认购的最低金额为东说念主民币 300 万元，每笔追加 认购的最低金额为东说念主民币 5 万元。 回所持有的 B 类基金份额导致基金账户中基金份额余额少于 300 万份的，登记机构自动将投资东说念主在该 销售机构保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构 （网点）单个来回账户保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等门径，切实保 护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见相关公告。 管制东说念主必须在调治实施前依照《信息泄露办法》的相关规则在指定媒介上公告。    （六）申购费与赎回费 忖度朝上基金总份额 50%，且投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回 日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度低于 10%且偏离度为负时，为确保基金自如运作， 幸免诱发系统性风险，加强对流动性风险的管控，对当日单个基金份额持有东说念主肯求赎回基金份额朝上基 金总份额 1%以上部分的赎回肯求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基 金管制东说念主与基金托管东说念主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。    （七）申购份数与赎回金额的计较 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书   本基金的基金份额净值保持为 1.00 元，本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。   申购份额=申购金额/1.00   申购份额按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此弱点产生的耗损由基金财产承担，产生的收 益归基金财产扫数。   例二：假设某投资者 T 日申购金额为 10,000.00 元，则投资者可获取的基金份额计较如下：   申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份   赎回金额=赎回份额×1.00   赎回金额按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此弱点产生的耗损由基金财产承担，产生的 收益归基金财产扫数。   例三：假设某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，则赎回金额的计较如下：   赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00 元   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 影响，从而挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 况暂停本基金的申购。 过 50%，或者变相规避 50%聚会度的情形时。 导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管制东说念主应当暂停接受申购肯求。 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂停申购时， 基金管制东说念主应当根据相关规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分 拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管制东说念主应实时规复申购业 务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 缓支付赎回款项。 致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂 停接受基金赎回肯求。 况暂停本基金的赎回。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求或者减速支付赎回款项 时，基金管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不成 足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可事前 遴荐将当日可能未获受理部分给予消释。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金调治中转出肯求份额 总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入肯求份额总额后的余额）朝向前一怒放日的基金总份 额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回或部分缓期 赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按宽泛赎回范例实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有贫乏或以为因支付投资东说念主的赎回 肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低 于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。若基金发生无数赎回，对于单 个基金份额持有东说念主当日赎回肯求朝上上一怒放日基金总份额 50%以上的部分，将自动进行缓期办理。 对于非自动缓期办理应日的赎回肯求，应当按单个账户非自动缓期办理赎回肯求量占非自动缓期办理 赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被消释。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能              （3）暂停赎回：一语气 2 日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管制东说念主 赎回部分作自动缓期赎回处理。 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得朝上 20 个做事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规则的其他方 式在 3 个来回日内文书基金份额持有东说念主，说明相关处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。 规则在指定媒介刊登公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （十二）基金调治   基金管制东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管制东说念主管制的其他 基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，相关法则由基金管制东说念主届时根据相关法律法则 及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与相关机构。   （十三）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非来回过户 以及登记机构招供、稳当法律法则的其它非来回过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是 照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金份额持有东说念主 将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据顺利 司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户 必须提供基金登记机构要求提供的相关辛劳，对于稳当条件的非来回过户肯求按基金登记机构的规则 办理，并按基金登记机构规则的范例收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的范例收取转托管费。   （十五）依期定额投资策画   基金管制东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资策画，具体法则由基金管制东说念主另行规则。投资东说念主在办理 依期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管制东说念主在相关公告或更 新的招募说明书中所规则的依期定额投资策画最低申购金额。   （十六）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、稳当法 律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）基金管制东说念主可在不违抗相关法律法则、不影响基金份额持有东说念主内容利益的前提下，根据 具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调治并提前公告。 金元顺安金元宝货币市集基金        更新招募说明书 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                     九、基金的投资   （一）投资标的   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求兑现突出事迹比拟基准的投资呈报。   （二）投资范围   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，文书进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行依期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产救援类证 券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精好意思流动性的金融器用。   改日若法律法则或监管机构允许货币市集基金投资同行存单的，基金管制东说念主不错在不改造本基金 既有投资策略和风险收益特征并在遏抑风险的前提下，经与基金托管东说念主协商一致后，按摄影关法律法则 的规则参与同行存单的投资，不需召开基金份额持有东说念主大会，具体投资比例限制按届时灵验的法律法则 和监管机构的规则实施。   如法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳当范例后，不错 将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将轮廓推敲种种投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金资产的安全性和流动性 的基础上力求为投资东说念主创造褂讪的收益。同期，通过对国表里宏不雅经济走势、货币政策和财政政策的研 究，结合对货币市集利率变动的预期，进行积极的投资组合管制。   举座资产配置策略主要体当今：1、根据宏不雅经济时事、央行货币政策、短期资金市集景象等因素 对短期利率走势进行轮廓判断；2、根据前述判断形成的利率预期动态调治基金投资组合的平均剩余期 限。   （1）利率预期分析   通过对通货扩展率、GDP 增长率、货币供应量、海外利率水平、汇率、政策取向等追踪分析，形 成对基本面的宏不雅研判。同期，结合微不雅层面研究，主要查考酌量包括：央行公开市集操作、主流机构 投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市集与本钱市集资金互动等，合理预期货币市集利率弧线动态 变化，据此决定举座资产配置策略。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （2）动态调治投资组合平均剩余期限   结合利率预期分析，合理运用量化模子，动态笃定并遏抑投资组合平均剩余期限在 120 天以内，以 规避较经久限债券的利率风险。当市集利率看涨时，遏抑裁汰投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限 较长投资品种增持剩余期限较短品种，责难组合举座净值耗损风险；当市集看跌时，则相对延长投资组 合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取逾额收益。   类属配置指组合在种种短期金融器用如央行单子、国债、金融债、企业短期融资券以及现款等投资 品种之间的配置比例。当作现款管制器用，货币市集基金类属配置策略主要兑现两个标的：一是通过类 属配置餍足基金流动性需求，二是通过类属配置获取投资收益。从流动性的角度来说，基金管制东说念主需对 市集资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，以笃定本基金的流动性标的。在此基础上，基金 管制东说念主在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡，以餍足组合的日常流动性需求；从收益性 角度来说，基金管制东说念主将通过分析种种属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来笃定 类属配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价钱将上涨的，能给组合带来相对较高 呈报的类属；减持相对高估、价钱将着落的，给组合带来相对较低呈报的类属，借以取得较高的总呈报。   在个券遴荐层面，本基金将率先从安全性角度起程，优先遴荐央票、短期国债等高信用品级的债券 品种以躲闪信用背信风险。对于外部信用评级品级较高（稳当法则规则的级别）的企业债、短期融资券 等信用类债券，本基金也不错进行配置。除推敲安全性因素外，在具体的券种遴荐上，基金管制东说念主将在 正确拟合收益率弧线的基础上，找出收益率出现显然偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低估，本基金将对此类低估品种进 行要点存眷。此外，鉴于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而率领相对价值投资，这 也不错匡助基金管制东说念主遴荐投资于订价低估的短期债券品种。   本基金当作现款管制器用，必须具备较高的流动性。基金管制东说念主将密切存眷基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日期效应等因素，对投资组合的现款比例进行结构化管制。基金管制东说念主将在谨守 流动性优先的原则下，轮廓平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现款留存、 持有高流动性券种、正向回购、责难组合久期等方式进步基金资产举座的流动性，也可选择不息滚动投 资方法，将回购或债券的到期日进行平衡等量配置，以餍足日常的基金资产变现需求。   由于市集环境各异、来回市集分割、市集参与者各异，以及资金供求失衡导致的中短期利率荒谬差 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 异，使得债券现券市集上存在着套利契机。本基金通过分析货币市集变动趋势、各市集和品种之间的风 险收益各异，把捏无风险套利契机，包括银行间和来回所市集出现的跨市集套利契机、在充分论证套利 可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间市集、来回所市集的跨市集套利和团结交 易市集中不同品种的跨品种套利。基金管制东说念主将在保证基金的安全性和流动性的前提下，稳当参与市集 的套利，捕捉和把捏无风险套利契机，进行跨市集、跨品种操作，以期获取安全的逾额收益。   （四）投资限制   本基金不得投资于以下金融器用：   （1）股票；   （2）可调治债券；   （3）剩余期限朝上三百九十七天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）以依期进款为基准利率的浮动利率债券，但市集条件发生变化后另有规则的，从其规则；   （6）非在世界银行间债券来回市集或证券来回所来回的资产救援证券；   （7）中国证监会、中国东说念主民银行谢却投资的其他金融器用。   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）投资组合的平均剩余期限在每个来回日都不得朝上 120 天；但下文第（2）、                                          （3）项另有约定 的除外；   （2）当前 10 名份额持有东说念主的持有份额忖度朝上基金总份额的 50%时，投资组合的平均剩余期限 不得朝上 60 天，平均剩孑遗续期不得朝上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 30%；   （3）当前 10 名份额持有东说念主的持有份额忖度朝上基金总份额的 20%时，投资组合的平均剩余期限 不得朝上 90 天，平均剩孑遗续期不得朝上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 20%；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值忖度不得朝上基金资产净值的 10%；因证券市集波 动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的因素以至本基金不稳当前款所规则比例限制的，基金管制东说念主不得 主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与由基金管制东说念主管制的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得朝上该证券的 10%；   （6）投资于依期进款的比例，不得朝上基金资产净值的 30%，但如果基金投资有固依期限但条约 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 中约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制；   （7）进款银行仅限于有基金托管经验、基金销售业务经验或及格境外机构投资者托管东说念主经验的商 业银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 30%；存放 在不具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 5%；本基金管制东说念主管制的全 部货币市集基金投资团结买卖银行的银行进款偏引刊行的同行存单与债券，不得朝上该买卖银行最近 一个季度末净资产的 10%；   （8）除发生无数赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个来回日均不得朝上基金资产净值的 日内进行调治；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得朝上 397 天；   （10）持有的剩余期限不朝上 397 天但剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债券的摊余成本所有这个词不 得朝上圈套日基金资产净值的 20%；   （11）本基金持有的全部资产救援证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%，中国证监会规则的 特殊品种除外；   （12）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产救援证券的比例，不得朝上该资产救援证券范围 的 10%；   （13）本基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救援证券的比例，不得朝上基金资产净值的 10%； 本公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救援证券，不得朝上其种种资产支 持证券忖度范围的 10%；   （14）投资于团结公司刊行的短期融资券及短期企业债券的比例，忖度不得朝上基金资产净值的   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下范例： 下列条件之一：   A、国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的经久信用级别；   B、海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（团结刊行东说念主同期具有国内 信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准）                       ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，应在评级敷陈发布之日起 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例忖度不 得朝上 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例忖度不得朝上 2%；前述金融器用包 括债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、相关机构当作原始权益东说念主的资产救援证券及 中国证监会认定的其他品种；   （17）本基金投资的资产救援证券须具有评级天赋的资信评级机构进行不息信用评级；本基金投资 的资产救援证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级；                                       持有资产救援证券期间， 如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，本基金应在评级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回购来回的， 可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）在世界银行间同行市集的债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （20）法律法则及中国证监会规则的其他比例限制   《基金法》偏激他相关法律法则或监管部门取消上述限制的，履行稳当范例后，基金不受上述限制。   除上述（4）、         （15）            、（17）、                 （18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东说念主合并或基金范围变动等基 金管制东说念主之外的原因导致的投资组合不稳当上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东说念主应在 10 个交 易日内进行调治，以达到范例。法律法则另有规则的从其规则。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东说念主 董事会审议批准，相关来回应当事前征得基金托管东说念主的欢跃。   基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同的相关约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起驱动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行稳当范例后，则本 基金的上述限制相应变更或取消。   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱偏激他不正大的证券来回举止；   （7）法律、法则和中国证监会规则谢却的其他举止。 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书   如法律、行政法则或监管部门取消上述谢却性规则，本基金管制东说念主在履行稳当范例后可不受上述规 定的限制。   （五）事迹比拟基准   本基金事迹比拟基准：   同期七天文书进款利率（税后）   文书进款是一种不约定存期，支取时需提前文书银行，约定支取日期和金额方能支取的进款，具有 存期生动、存取便捷的特征，同期可获取高于活期进款利息的收益。本基金为货币市集基金，具有低风 险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金登科同期七天文书进款利 率（税后）当作本基金的事迹比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比拟基准适用于本基金 时，经基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并及 时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险均 低于债券型基金、羼杂型基金及股票型基金。   （七）投资组合平均剩余期限的计较   本基金按下列公式计较平均剩余期限：  ∑ 投资于金融器用产生的资产 × 剩余期限 ? ∑ 投资于金融器用产生的欠债 × 剩余期限 + 债券正回购 × 剩余期限            投资于金融器用产生的资产 ? 投资于金融器用产生的欠债 + 债券正回购   其中：投资于金融器用产生的资产包括现款类资产（含银行进款、清理备付金、来回保证金、证券 清理款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银行依期进款、大额存单、剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行 单子、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精好意思流动性的货币市 场器用。   投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待返售债 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 券等。  选择“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资 成本和内在应收利息。  （1）银行进款、清理备付金、来回保证金的剩余期限为 0 天；证券清理款的剩余期限以计较日至 交收日的剩余来回日天数计较；买断式回购践约金的剩余期限以计较日至条约到期日的现实剩余天数 计较。  （2）一年以内（含一年）银行依期进款、大额存单的剩余期限以计较日至条约到期日的现实剩余 天数计较。  （3）组合中债券的剩余期限是指计较日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外。  允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率调治日的现实剩余天数计较。  （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计较日至回购条约到期日的现实剩余天数计较。  （5）中央银行单子的剩余期限以计较日至中央银行单子到期日的现实剩余天数计较。  （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。  （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计较日至回购条约到期日的现实剩余天数计较。  （8）短期融资券的剩余期限以计较日至短期融资券到期日所剩余的天数计较。  （9）对其它金融器用，本基金管制东说念主将基于审慎原则，根据法律法则或中国证监会的规则、或参 照行业公认的方法计较其剩余期限。  平均剩余期限的计较结果保留至整数位，少许点后四舍五入。如法律法则或中国证监会对剩余期限 计较方法另有规则的，从其规则。   （八）基金管制东说念主代表基金哄骗债权东说念主权利的处理原则及方法   （九）投资决策依据 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书      （十）投资决策经由      本基金选择投资决策委员会教导下的团队式投资管制模式。投资决策委员会依期就投资管制业务 的要紧问题进行议论。基金司理、研究员、来回员在投资管制过程中做事明确、密切合营，在各自职责 内按照业务范例舒服做事并合理地相互制衡。具体的投资管制范例如下： 数据模拟的种种敷陈，为本基金的投资管制提供决策依据。 性见解；如遇要紧事项，投资决策委员会实时召开临时会议作出决策。 析判断，形成基金投资策画，包括资产配置、行业配置、股票和债券遴荐，以及买卖时机。 基金司理必须投诚投资组合决定权和来回下单权严格分离的规则。 部对投资组合策画的实施过程进行日常监督和实时风险遏抑，基金司理依据基金申购和赎回的情况控 制投资组合的流动性风险。      （十一）基金投资组合敷陈      基金管制东说念主的董事会及董事保证本敷陈所载辛劳不存在不实记录、误导性述说或要紧遗漏，并对其 内容的着实性、准确性和竣工性承担个别及连带做事。      基金托管东说念主宁波银行股份有限公司根据本基金基金合同规则，于 2024 年 11 月 01 日复核了本敷陈 中的财务酌量、净值表现和投资组合敷陈等内容，保证复核内容不存在不实记录、误导性述说或者要紧 遗漏。      本投资组合敷陈所载数据遏抑 2024 年 09 月 30 日。 序号               名堂                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：债券                      5,161,802,478.02             44.46 金元顺安金元宝货币市集基金                                                更新招募说明书               资产救援证券                          -                      -          其中：买断式回购的买入返售金融资产                    -                      -  序号              名堂          金额（元）                    占基金资产净值比例（%）           敷陈期内债券回购融资余额                            -              10.72           其中：买断式回购融资                              -                  -           敷陈期末债券回购融资余额            761,047,212.57                  7.02           其中：买断式回购融资                              -                  -      本基金本敷陈期内债券正回购的资金余额未朝上资产净值 20%。                   名堂                                   天数 敷陈期末投资组合平均剩余期限                                          89 敷陈期内投资组合平均剩余期限最高值                                       90 敷陈期内投资组合平均剩余期限最低值                                       72      敷陈期内投资组合平均剩余期限朝上 120 天情况说明 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书      本基金本敷陈期内不存在投资组合平均剩余期限朝上 120 天的情况。                                    各期限资产占基金资产          各期限欠债占基金资产 序号             平均剩余期限                                     净值的比例（%）            净值的比例（%）       其中：剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债                  1.87                 -       其中：剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期朝上 397 天的浮动利率债                       -               - 忖度                                        107.13                7.02      本基金本敷陈期内不存在投资组合平均剩孑遗续期朝上 240 天的情况。                                                        占基金资产净值比例 序号               债券品种               摊余成本（元）                                                           （%） 金元顺安金元宝货币市集基金                                                    更新招募说明书       其中：政策性金融债                             628,182,393.96            5.80                               债券数目           摊余成本 序号     债券代码       债券称呼                                      占基金资产净值比例（%）                               （张）             （元） 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书                      名堂                   偏离情况 敷陈期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                0 敷陈期内偏离度的最高值                               0.0466% 敷陈期内偏离度的最低值                               -0.0068% 敷陈期内每个做事日偏离度的十足值的浅薄平均值                    0.0232%   敷陈期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况说明   本基金本敷陈期内无负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。   敷陈期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况说明   本基金本敷陈期内无正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。   本基金本敷陈期末未投资资产救援证券。   本基金估值选择“摊余成本法”                ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并推敲其 买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。 年内受到公开责怪、处罚的情形  序号             称呼                金额（元） 金元顺安金元宝货币市集基金                    更新招募说明书  因四舍五入原因，投资组合敷陈均分项之和与忖度可能存在尾差。 金元顺安金元宝货币市集基金                                                         更新招募说明书                                    十、基金的事迹    本基金管制东说念主依照恪尽责守、老师信用、奋发尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金事迹数据遏抑 2024 年 09 月 30 日。    （1）金元顺安金元宝 A 类                                                      事迹比拟基                      份额净值收 净值收益率 事迹比拟基         阶段                                           准收益率标      ①－③       ②－④                       益率①       范例差②      准收益率③                                                       准差④ 自基金成立起于今             31.5452%   0.0050%   14.6798%   0.0000%   16.8654%   0.0050%    （2）金元顺安金元宝 B 类         阶段           份额净值收      净值收益率      事迹比拟      事迹比拟基      ①－③        ②－④                       益率①       范例差②       基准收益      准收益率标                                                率③     准差④ 金元顺安金元宝货币市集基金                                                   更新招募说明书 自基金成立起于今       34.7912%   0.0050%    14.6798%   0.0000%   20.1114%   0.0050%   注：   （1）本基金合同顺利日为 2014 年 08 月 01 日，事迹基准收益率以 2014 年 07 月 31 日为基准；   （2）本基金收益分拨按月结转份额。   （3）上述期间基金司理变更情况请参见招募说明书“第三部分 基金管制东说念主”中的“（二）主要东说念主 员情况”中的“       （4）本基金基金司理”。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                    十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以偏激他 投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他 专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产 账户以偏激他基金财产账户相舒服。   （四）基金财产的救援和贬责   本基金财产舒服于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主救援。基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律做事，其债权东说念主不 得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则贬责外，基金财 产不得被贬责。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章消释或者被照章宣告收歇等原因进行清理的，基金财 产不属于其清招待产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互 抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来回场所的来回日以及国度法律法则规则需要对外泄露基金 资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法                  ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并推敲 其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不选择市集利率和上市来回 的债券和单子的市价计较基金资产净值。 值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金管制东说念主于每一估值日， 选择估值本领，对基金持有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金 资产净值与“影子订价”笃定的基金资产净值偏离达到或朝上 0.25%时，基金管制东说念主应根据风险遏抑的 需要调治组合，其中，对于偏离进度达到或朝上 0.5%的情形，基金管制东说念主应与基金托管东说念主协商一致后， 参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反应基金资产价 值。 况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及相关法律法则的 规则或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金会 计做事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的见解，按照基金管制东说念主对基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率的计较结果对外给予公布。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （四）估值范例 后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最近 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。 估值时除外。基金管制东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。   （五）估值失实的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳当、合理的门径确保基金资产估值的准确性、实时性。当 基金资产的计价导致每万份基金已兑现收益少许点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内少许点后 3 位以 内发生差错时，视为估值失实。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自身 的破绽形成估值失实，导致其他当事东说念主遭遇耗损的，破绽的做事东说念主应当对由于该估值失实遭遇损不当事 东说念主（“受损方”）的平直耗损按下述“估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：辛劳申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故障 差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成耗损机，估值失实做事方应实时协调各方，实时进行 更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实做事方承担；由于估值失实做事方未实时更正已产生的估 值失实，给当事东说念主形成耗损的，由估值失实做事方对平直耗损承担补偿做事；若估值失实做事方仍是积 极协调，况且有协助义务确当事东说念主有阔绰的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿做事。估值 失实做事方应答更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值失实已得到更正。   （2）估值失实的做事方对相关当事东说念主的平直耗损负责，分歧曲折耗损负责，况且仅对估值失实的 相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值失实做事方仍应 对估值失实负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 益耗损（“受损方”），则估值失实做事方应补偿受损方的耗损，并在其支付的补偿金额的范围内对获取 不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利 返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的不妥得利返还的总和朝上其现实 耗损的差额部分支付给估值失实做事方。   （4）估值失实调治选择尽量规复至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值失实发生的原因笃定估值失实的 做事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的耗损进行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的做事方进行更正和补偿耗损；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值失实的更正向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金资产净值计较出现失实时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并选择合 理的门径防患耗损进一步扩大。   （2）失实偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备 案；失实偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （六）暂停估值的情形 决定延伸估值； 致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一致后，基金管制东说念主应当暂停基金估值；   （七）基金净值的说明 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   用于基金信息泄露的基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率由基金管制东说念主负责 计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个怒放日来回末端后计较当日的基金资产净值、每 万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核说明后发送给基金管制 东说念主，由基金管制东说念主给予公布。   （八）特殊情形的处理 基金估值失实处理。 场法则变更等，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然仍是选择必要、稳当、合理的门径进行查验，但未能发现 失实的，由此形成的基金资产估值失实，基金管制东说念主和基金托管东说念主罢职补偿做事。但基金管制东说念主和基金 托管东说念主应当积极选择必要的门径收缩或排斥由此形成的影响。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书                    十三、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H=E×0.33%/畴昔天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金管制 费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.08%/畴昔天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金托管 费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日期顺延。 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金份额持有东说念主，年 销售服务费率应自其左迁后的下一个做事日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务 费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个工 作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计较公式雷同，具体如下：   H=E×年销售服务费率/畴昔天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给登 记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付 日期顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”                          ，根据相关法则及相应条约规则，按用度现实开销 金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度：   （四）与基金销售相关的用度   基金认购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第六部分 基金的募 集”相应部分。   基金申购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书  基金赎回费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。  基金调治费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。   （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                    十四、基金的收益分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的余额；基金 已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分拨原则   本基金收益分拨应谨守下列原则：    “逐日分拨、每月支付”              。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已兑现收益为基准，为 投资东说念主逐日计较当日收益并全部分拨，每月聚会支付；投资东说念主当日收益分拨的计较保留到少许点后 2 位， 少许点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止）； 收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已兑现收益就是零时，当日投资东说念主不记 收益； 份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东说念主在每月累计收益支付时，其累计收益 为恰恰，则为投资东说念主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回 基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 一个做事日起，不享有基金的收益分拨权益；   在维持有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金管制东说念主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）收益分拨有酌量   基金收益分拨有酌量由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公告。   （四）收益分拨的时刻和范例 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   本基金每个做事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日每万份基金已兑现收益和 7 日年 化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日末端后第二个天然日，泄露节沐日期间的每万份基金已兑现收 益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的每万份基金已兑现收益和 7 日年 化收益率。经中国证监会欢跃，不错稳当延伸计较或公告。法律法则另有规则的，从其规则。   本基金每月例行对上月兑现的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），每月例行的收益结转不再另 行公告。   （五）本基金每万份基金已兑现收益及 7 日年化收益率的计较见基金合同第十八部分。 金元顺安金元宝货币市集基金                                 更新招募说明书                    十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策                                       基金初度召募的司帐年度按如下原则： 如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 个做事日内在规则媒介公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                   十六、基金的信息泄露   （一）本基金的信息泄露应稳当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄露办法》、                                    《基金合同》偏激他有 关规则。   （二）信息泄露义务东说念主  本基金信息泄露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主 等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和坐法东说念主组织。  本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法则和中国证监会的 规则泄露基金信息，并保证所泄露信息的着实性、准确性、竣工性、实时性、简明性和易得性。  应当在中国证监会规则时刻内，将应予泄露的基金信息通过稳当中国证监会规则条件的世界性报 刊（以下简称“规则报刊”            ）及《信息泄露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”                                        ）等媒介披 露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开泄露的信息辛劳。   （三）本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开泄露的信息应选择汉文文本。如同期选择外文文本的，基金信息泄露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开泄露的信息选择阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开泄露的基金信息  公开泄露的基金信息包括：           《基金合同》、基金托管条约、基金产品辛劳提要  （1）    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东说念主大会召 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 开的法则及具体范例，说明基金产品的本性等触及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地泄露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金产品本性、风险揭示、信息泄露及基金份额持有东说念主服务等内容。                                         《基金合 同》顺利后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募 说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基 金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。                        。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产救援及基金运作监督等举止中的权 利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品辛劳概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金提要信息。 《基金合同》顺利后，基金产品辛劳提要的信息发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个做事日内，更 新基金产品辛劳提要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品辛劳提要其他信息 发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金产品辛劳提要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东说念主应当在基金份额发售的 3 日前，将基金份额发售 公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、 基金招募说明书、基金产品辛劳提要、                 《基金合同》和基金托管东说念主条约登载在规则网站上，并将基金产 品辛劳提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》                                      、基金托管条约 登载在网站上。   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募说明书确当日 登载于规则媒介上。   基金管制东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规则媒介上登载《基金合同》顺利公告。   （1）本基金的基金合同顺利后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主将至少每周在 规则网站泄露一次每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金已兑现收益=当日该类基金份额的已兑现收益/当日该类基金份额总额×10000   本基金收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率以最近七个天然日的每万份基金已兑现收益按 逐日单利折算出的年收益率。计较公式为： 金元顺安金元宝货币市集基金                                                更新招募说明书                                ?=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（包括计较当日）的每万份基金已兑现收益。   每万份基金已兑现收益选择四舍五入保留至少许点后第 4 位，7 日年化收益率选择四舍五入保留至 百分号内少许点后第 3 位。   （2）在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过规 定网站、销售机构网站或者营业网点，泄露怒放日的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站泄露半年度和年度终末 一日的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。   基金管制东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载在规则网站 上，并将年度敷陈辅导性公告登载在规则报刊上。基金年度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过具有证券、 期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登载在规则网 站上，并将中期敷陈辅导性公告登载在规则报刊上。   基金管制东说念主应当在季度末端之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度敷陈，将季度敷陈登载在规 定网站上，并将季度敷陈辅导性公告登载在规则媒介上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   敷陈期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的 权益，基金管制东说念主至少应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈文献中“影响投资者决策的其 他进攻信息”项下泄露该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、敷陈期内持有份额变化情况及本基 金的私有风险。   本基金不息运作过程中，应当在基金年度敷陈和中期敷陈中泄露基金组结伴产情况偏激流动性风 险分析等，至少泄露敷陈期末基金前 10 名份额持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生要紧事件，相关信息泄露义务东说念主应当在 2 个做事日内编制临时敷陈书，并登载在规则 报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的下列事 件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项； 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （2）《基金合同》隔断、基金清理；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管制东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东说念主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东说念主变更持有百分之五以上股权的推动、基金管制东说念主的现实遏抑东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金管制东说念主的高档管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，   基金管制东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高档管制东说念主员、基金司理因基金管制业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事 处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处 罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、现实遏抑东说念主或者与其 有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来回事项，但中国 证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费和销售服务费等用度计提范例、计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值计价失实达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金驱动办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”笃定的基金资产净值偏离度十足值达 到或朝上 0.5%的情形；   （23）调治基金份额类别的建设；   （24）本基金与其他基金合并； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （25）基金信息泄露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的 其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集爽朗传的音信可能对基金份额价钱 产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益的，相关信息泄露义务东说念主明察后 应当立即对该音信进行公开分解，并将相关情况立即敷陈中国证监会。   基金合同隔断的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作出清理报 告。基金财产清理小组应当将清理敷陈登载在规则网站上，并将清理敷陈辅导性公告登载在规则报刊 上。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （六）信息泄露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管制轨制，指定专门部门及高档管制东说念主员负责管制 信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当稳当中国证监会相关基金信息泄露内容与格局准则 等法则的规则。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金管制东说念主编制 的基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价钱、基金依期敷陈、 更新的招募说明书、基金产品辛劳提要、基金清理敷陈等公开泄露的相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管制东说念主进行书面或电子说明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中遴荐一家报刊泄露本基金信息。基金管制东说念主、基金托管 东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证相关报送信息的着实、准确、完 整、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他全球媒介泄露信 息，然而其他全球媒介不得早于规则媒介泄露信息，况且在不同媒介上泄露团结信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计敷陈、法律见解书的专科机构，应当制作做事 底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。 金元顺安金元宝货币市集基金                       更新招募说明书   （七）信息泄露文献的存放与查阅  照章必须泄露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法则规则将信息置备于各 自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息泄露事项以法律法则规则及本章浮松定的内容为准。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书                   十七、风险揭示   本基金当作货币市集基金，属证券投资基金中的低风险收益品种。投资东说念主投资于本基金并不就是将 资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，在极点情况下仍然存在本金耗损的风险。具体而言，本基 金主要具有以下风险：   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资边幅和来回轨制等多样因素的影响，导致基金收益水 平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市集价钱 波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券与上市公司的股 票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利鲠平直影响着债券的价钱和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。   主如果指债务东说念主的背信风险，若债务东说念主运筹帷幄不善，资不抵债，债权东说念主可能会耗损掉大部分的投资， 这主要体当今企业债中。   基金的利润将主要通过现款形势来分拨，而现款可能因为通货扩展的影响而导致购买力着落，从而 使基金的现实收益着落。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动相关的风险，单一的久期酌量并不成充分反应 这一风险的存在。   再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上涨所带来的 价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率着落时，基金从投资的固定收益证券所 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书 得的利息收入进行再投资时，将获取比之前较少的收益率。   （二）管制风险   在基金管制运作过程中基金管制东说念主的常识、训诫、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和 对经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管制东说念主 的管制水平、管制技巧和管制本领等相关性较大。因此本基金可能因为基金管制东说念主的因素而影响基金收 益水平。   （三）流动性风险   流动性风险可视为一种轮廓性风险，它是其他风险在基金管制和公司举座运筹帷幄方面的轮廓体现。中 国的证券市集还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投 资收益的兑现。怒放式基金要随时应答投资者的赎回，如果基金资产不成赶紧滚动成现款，或者变现为 现款时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生无数赎回时，如果基 金资产变现智力差，可能会产生基金仓位调治的贫乏，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   （四）本基金私有的风险   本基金投资于货币市集器用，可能面对较高货币市集利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币 市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同期为应答赎回进行资 产变面前，可能会由于货币市集器用流动性不及而面对流动性风险。   （五）其他风险   （六）声明 金元顺安金元宝货币市集基金                       更新招募说明书 销售，基金管制东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书           十八、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主 和基金托管东说念主欢跃后变更并公告，并报中国证监会备案。 作日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当隔断：   （三）基金财产的清理 理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的 办当事人说念主员。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理敷陈；   （5）遴聘司帐师事务所对清理敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理敷陈出具法律见解书； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （6）将清理敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 算期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有酌量，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳所 欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期货相关业务经验的司帐 师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金 财产清理敷陈报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理敷陈登载在指定网站上，并将清理敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）基金合并有酌量   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款的情形时，如果本基金当作被合并方与其他基金进行合并， 则需按照以下有酌量进行：   （1）合并方基金的遴荐：合并方基金需与本基金的基金类别雷同，且为团结基金管制东说念主、团结基 金托管东说念主；若餍足条件的基金有多只，则遴荐最近一季末范围最大的基金当作合并方基金。若按上述条 件遴荐的基金因特殊情况无法接受本基金合并的，则剔除该基金后，按上述条件从头遴荐，依此类推。 基金管制东说念主和基金托管东说念主根据上述条件笃定合并方基金并协商笃定合并基准日。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （2）公告：笃定合并方基金及合并基准日后，基金管制东说念主需至少提前 20 个做事日发布基金合并公 告，公布合并基准日及相关操作。   （3）赎回遴荐：发布合并公告后基金将至少预留 20 个赎回怒放日供基金份额持有东说念主作念出遴荐，基 金份额持有东说念主可遴荐在此期间赎回其所持有的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基 金份额调治为基金管制东说念主管制的、可接受调治转入的其他基金份额，亦可遴荐不进行赎回，在本基金被 合并后成为合并方基金的基金份额持有东说念主。前述赎回遴荐期届满，基金份额持有东说念主莫得作出遴荐的，视 为基金份额持有东说念主遴荐陆续持有基金合并后的基金份额。   （4）合并：在合并基准日，本基金将以基金资产（证券、进款、现款等）申购合并方基金份额， 申购价钱为申购当日合并方基金的基金份额净值。   （5）合并后的日常申购和赎回：基金合并后，本基金资产和合并方基金资产合并运作，本基金的 基金份额持有东说念主即成为合并方基金的基金份额持有东说念主。基金份额持有东说念主的申购赎回按照合并方基金的 相关规则进行。   （6）基金合并后的投资管制：本基金的投资管制将按照合并方基金基金合同的约定实施。   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款或第 2 款第（6）项的情形时，如果本基金当作合并方与其 他基金进行合并，需按照以下有酌量进行：   （1）笃定合并基准日：本基金当作合并方基金的，基金管制东说念主与基金托管东说念主协商笃定合并基准日， 合并基准日为本基金的怒放日。   （2）公告：笃定合并基准日后，基金管制东说念主需至少提前 20 个做事日发布基金合并公告，公布合并 基准日及相关操作。   （3）赎回遴荐：若因发生基金合同第八部分第一条第 3 款而进行合并的，发布合并公告后基金将 至少预留 20 个赎回怒放日供基金份额持有东说念主作念出遴荐，基金份额持有东说念主可遴荐在此期间赎回其所持有 的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金份额调治为基金管制东说念主管制的、可接受调治 转入的其他基金份额，亦可遴荐不进行赎回，在本基金合并被合并基金后陆续当作本基金的基金份额持 有东说念主。前述赎回遴荐期届满，基金份额持有东说念主莫得作出遴荐的，视为基金份额持有东说念主遴荐陆续持有基金 合并后的基金份额。   （4）合并：在合并基准日，被合并方基金不错其基金资产（证券、进款、现款等）申购本基金份 额，申购价钱为申购当日本基金的基金份额净值。   （5）合并后的日常申购和赎回：基金合并后本基金的申购赎回不受影响，申购赎回相关业务仍按 照原法则进行。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书  （6）基金合并后的投资管制：本基金的投资管制将按基金合同约定保持不变。 需经基金份额持有东说念主大会审议批准。 并报中国证监会备案。 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书                   十九、基金合同内容选录   （一）基金合同当事东说念主的的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据 《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本 基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为 必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金份额持有东说念主的权利包括但不限于：   （2）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金份额持有东说念主的义务包括但不限于：                 ； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （1）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金管制东说念主的权利包括但不限于： 国度相关法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要门径保护基金投资者的利益； 的用度； 的业务法则，在法律法则和基金合同规则的范围内决定基金的除调高托管费、管制费和销售服务费之外 的基金费率结构和收费方式；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金管制东说念主的义务包括但不限于： 赎回和登记事宜； 金财产； 基金管制东说念主的财产相互舒服，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行证券投资； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书             《基金合同》偏激他相关规则外，不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋 取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 法律文献的规则，按相关规则计较并公告基金净值信息，每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》偏激他相关规则，履行信息泄露及敷陈义务；                                     《基金合同》偏激他有 关规则另有规则外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露；             《基金合同》偏激他相关规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基金托管东说念主、基 金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开辛劳，并在支付合理成本的条件下得到相关 辛劳的复印件； 任，其补偿做事不因其退任而罢职； 形成基金财产耗损机，基金管制东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；                           《基金合同》不成顺利，基金管制东说念主承担全 部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （1）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧耗损的情形，应呈报中国证监会，并选择必要门径保护 基金投资者的利益；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》偏激他相关规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互舒服；对所托管的不同的基金分 别建设账户，舒服核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互独 立；             《基金合同》偏激他相关规则外，不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋 取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 资指示，实时办理清理、交割事宜；                   、《基金合同》偏激他相关规则另有规则外，在基金信息公开 泄露前给予守密，不得向他东说念主泄露； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管制东说念主有未实施《基金合同》规则的行动， 还应当说明基金托管东说念主是否选择了稳当的门径；             《基金合同》偏激他相关规则，召集基金份额持有东说念主大会或配合基金管制东说念主、 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 基金管制东说念主； 金合同》形成基金财产耗损机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；   （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和法则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：            （法律法则、基金合同和中国证监会另有规则的除外）                                   ； 的除外； 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书                                       ；                                         ； 东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；          《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会： 或调治销售服务费率或变更收费方式； 回、调治、收益分拨、非来回过户、转托管等业务的法则； 或服务； 基金不错基金资产（证券、进款或现款）特殊申购本基金； 事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （1）除法律法则规则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管制东说念主召集。   （2）基金管制东说念主未按规则召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金 管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召 开的，应当由基金托管东说念主自行召集。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持 有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项要求召开基金份额持有东说念主大 会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或忖度代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额 持有东说念主大会的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得梗阻、侵扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐笃定开会时刻、场所、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有东说念主 大和会知应至少载明以下内容：                                         、投递时刻 和场所；   （2）选择通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书中说明本次基金份额 持有东说念主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关偏激估量方式和估量东说念主、书面表决见解寄交的截止 时刻和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管制东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定场所对表决见解的计票进行监 督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管制东说念主到指定场所对表决见解的计票进行监督；如 召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定场所对表决见解的计票 进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 着力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会或法律法则和监管机关允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福讲明托福代表出席，现场开会 时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派 代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 托东说念主的代理投票授权托福讲明稳当法律法则、                    《基金合同》和会议文书的规则，况且持有基金份额的凭 证与基金管制东说念主办有的登记辛劳相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份 额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额 持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面形势在表决遏抑日以 前投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 场所对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金 管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决见解；基金托管 东说念主或基金管制东说念主经文书不干涉收取书面表决见解的，不影响表决着力； 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具书面见解或授权他东说念主代表出 具书面见解基金份额持有东说念主办有的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主 不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的持有东说念主平直出具书面见解或授权他东说念主代表出具书面见解； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及委 托东说念主的代理投票授权托福讲明稳当法律法则、                    《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录 相符；   （3）在不与法律法则阻挠的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过汇注、电话或其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行；基 金份额持有东说念主不错选择书面、汇注、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在 会议文书中列明。   （4）在法律法则和监管机关允许的情况下，基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授 权方式不错选择纸质、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定隔断《基金合 同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并（法律法则、基金合同和中国证监会另有规 定的除外）     、法律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会 议论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东说念主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例   在现场开会的方式下，率先由大会主办东说念主按照下列第七条文矩范例笃定和公布监票东说念主，然后由大会 主办东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表， 在基金管制东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明干涉会议东说念主员姓名（或单元称呼）、身份 讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和估量方式等事项。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后 5 个做事日 内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经干涉大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以尽头决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经干涉大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合 同》  、本基金与其他基金合并（法律法则、基金合同和中国证监会另有规则的除外）以尽头决议通过方 为灵验。   基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据讲明，不然提交稳当会议文书中规则的 说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳当会议文书规则的书面表决见解视为灵验 表决，表决见解暧昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东说念主所代 表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会 在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督 员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，但 是基金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议驱动后晓喻在出 席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出 席大会的，不影响计票的着力。 后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后， 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 大会主办东说念主应当就地公布从头盘货结果。 力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若由 基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。 基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自完成备案手续之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 个做事日内在指定媒介上公告。如果选择通信方式进行 表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施顺利的基金份额持有东说念主大会的决议。顺利的基 金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。 援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东说念主提前公告后，可 平直对本部安分容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金收益分拨原则、实施方式   本基金收益分拨应谨守下列原则：   （1）本基金团结类别内的每份基金份额享有同平分拨权；   （2）本基金收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分拨、每月支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已兑现收益为基准， 为投资东说念主逐日计较当日收益并全部分拨，每月聚会支付；投资东说念主当日收益分拨的计较保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止）；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益进行分拨，若当日已兑现收益大于零时，为投资东说念主记 正收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已兑现收益就是零时，当日投资东说念主不 记收益；   （5）本基金逐日进行收益计较并分拨时，每月累计收益支付方式只选择红利再投资（即红利转基 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 金份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东说念主在每月累计收益支付时，其累计收 益为恰恰，则为投资东说念主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎 回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个做事日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的基金份额自 下一个做事日起，不享有基金的收益分拨权益；   （7）法律法则或监管机构另有规则的从其规则。   在维持有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金管制东说念主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   基金收益分拨有酌量由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公告。   本基金每个做事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日的每万份基金已兑现收益和 7 日 年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日末端后第二个天然日，泄露节沐日期间的每万份基金已兑现 收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的每万份基金已兑现收益和 7 日 年化收益率。经中国证监会欢跃，不错稳当延伸计较或公告。法律法则另有规则的，从其规则。   本基金每月例行对上月兑现的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），每月例行的收益结转不再另 行公告。   （四）基金用度与税收   （1）基金管制东说念主的管制费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》顺利后与基金相关的信息泄露用度；   （5）《基金合同》顺利后与基金相关的司帐师费、讼师费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券来回用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）按照国度相关规则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （1）基金管制东说念主的管制费   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H=E×0.33%/畴昔天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金管制 费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.08%/畴昔天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金托管 费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日期顺延。   （3）基金销售服务费   本基金种种份额的年销售服务费率最高为 0.25%，具体建设见招募说明书或相关公告。种种基金份 额的销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×年销售服务费率/畴昔天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给登 记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付 日期顺延至最近可支付日支付。   上述“1、基金用度的种类中第（4）－（9）项用度”                           ，根据相关法则及相应条约规则，按用度现实 开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （1）基金管制东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产的耗损；   （2）基金管制东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》顺利前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的相关规则不得列入基金用度的名堂。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。   （五）基金财产的投资范围和投资限制   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，文书进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行依期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产救援类证 券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精好意思流动性的金融器用。   改日若法律法则或监管机构允许基金投资同行存单的，本基金可参与同行存单的投资，不需召开基 金份额持有东说念主大会，具体投资比例限制按届时灵验的法律法则和监管机构的规则实施。   如法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳当范例后，不错 将其纳入投资范围。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器用：   基金的投资组合应谨守以下限制：                                        、3）项另有约定的除 外； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 得朝上 60 天，平均剩孑遗续期不得朝上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 30%； 得朝上 90 天，平均剩孑遗续期不得朝上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 20%； 基金范围变动等基金管制东说念主之外的因素以至本基金不稳当前款所规则比例限制的，基金管制东说念主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制； 银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 30%；存放在 不具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 5%；本基金管制东说念主管制的全部 货币市集基金投资团结买卖银行的银行进款偏引刊行的同行存单与债券，不得朝上该买卖银行最近一 个季度末净资产的 10%； 因发生无数赎回导致债券正回购的资金余额朝上基金资产净值 20%的，基金管制东说念主应在 5 个来回日内 进行调治；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得朝上 397 天； 朝上圈套日基金资产净值的 20%； 殊品种除外； 公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救援证券，不得朝上其种种资产救援 证券忖度范围的 10%； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或很是于 A-1 级的短期信用级别；   B、根据相关规则给予豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的信用评级和追踪评级具备 下列条件之一：   a、国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的经久信用级别；   b、海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。                                 （团结刊行东说念主同期具有国内信 用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准）                      ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，应在评级敷陈发布之日起 朝上 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例忖度不得朝上 2%；前述金融器用包括 债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、相关机构当作原始权益东说念主的资产救援证券及中 国证监会认定的其他品种； 资产救援证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级；持有资产救援证券期间， 如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，本基金应在评级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   《基金法》偏激他相关法律法则或监管部门取消上述限制的，履行稳当范例后，基金不受上述限制。   除上述 4）、15）、17）                、18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东说念主合并或基金范围变动等基金管 理东说念主之外的原因导致的投资组合不稳当上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东说念主应在 10 个来回日 内进行调治，以达到范例。法律法则另有规则的从其规则。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东说念主 董事会审议批准，相关来回应当事前征得基金托管东说念主的欢跃。   基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同的相关约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起驱动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行稳当范例后，则本 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 基金的上述限制相应变更或取消。   （2）谢却行动   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   如法律、行政法则或监管部门取消上述谢却性规则，本基金管制东说念主在履行稳当范例后可不受上述规 定的限制。   （六）基金资产估值   （1）本基金估值选择“摊余成本法”                   ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。本基金不选择市集利率 和上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。   （2）为了幸免选择“摊余成本法”计较的基金资产净值与按市集利率和来回市价计较的基金资产 净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金管制东说念主于每一估值 日，选择估值本领，对基金持有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的 基金资产净值与“影子订价”笃定的基金资产净值偏离达到或朝上 0.25%时，基金管制东说念主应根据风险控 制的需要调治组合，其中，对于偏离进度达到或朝上 0.5%的情形，基金管制东说念主应与基金托管东说念主协商一 致后，参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反应基金资 产价值。   （3）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管制东说念主可根据具体 情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （4）相关法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最新规则估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及相关法律法则的 规则或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边协商责罚。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金会 计做事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的见解，按照基金管制东说念主对基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率的计较结果对外给予公布。   （1）每万份基金已兑现收益是按摄影关法则计较的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到少许 点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最 近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内少许点后 3 位，百分号内少许点后第   （2）基金管制东说念主应每个做事日对基金资产估值。但基金管制东说念主根据法律法则或本基金合同的规则 暂停估值时除外。基金管制东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金资产净值、每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。   （七）基金合同变更、隔断与基金财产的清理   （1）变更基金合同触及法律法则规则或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主欢跃后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议顺利后方可实施，自决议顺利之日起两个 做事日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东说念主大会决定隔断的；   （2）基金管制东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管制东说念主、新基金托管东说念主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法则和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个做事日内成立清理小组，基金 管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具有证券、期 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的办当事人说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （4）基金财产清理范例：   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现的， 清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨有酌量，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳所 欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期货相关业务经验的司帐 师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金 财产清理敷陈报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理敷陈登载在指定网站上，并将清理敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （1）本基金当作被合并方的基金合并   当出现本基金合同第八部分第一条第 3 款的情形时，如果本基金当作被合并方与其他基金进行合 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书 并，则需按照以下有酌量进行： 托管东说念主；若餍足条件的基金有多只，则遴荐最近一季末范围最大的基金当作合并方基金。若按上述条件 遴荐的基金因特殊情况无法接受本基金合并的，则剔除该基金后，按上述条件从头遴荐，依此类推。基 金管制东说念主和基金托管东说念主根据上述条件笃定合并方基金并协商笃定合并基准日。 告，公布合并基准日及相关操作。 份额持有东说念主可遴荐在此期间赎回其所持有的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金 份额调治为基金管制东说念主管制的、可接受调治转入的其他基金份额，亦可遴荐不进行赎回，在本基金被合 并后成为合并方基金的基金份额持有东说念主。前述赎回遴荐期届满，基金份额持有东说念主莫得作出遴荐的，视为 基金份额持有东说念主遴荐陆续持有基金合并后的基金份额。 购价钱为申购当日合并方基金的基金份额净值。 金份额持有东说念主即成为合并方基金的基金份额持有东说念主。基金份额持有东说念主的申购赎回按照合并方基金的相 关规则进行。   （2）本基金当作合并方的基金合并   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款或第 2 款第（6）项的情形时，如果本基金当作合并方与其 他基金进行合并，需按照以下有酌量进行： 合并基准日为本基金的怒放日。 准日及相关操作。 至少预留 20 个赎回怒放日供基金份额持有东说念主作念出遴荐，基金份额持有东说念主可遴荐在此期间赎回其所持有 的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金份额调治为基金管制东说念主管制的、可接受调治 转入的其他基金份额，亦可遴荐不进行赎回，在本基金合并被合并基金后陆续当作本基金的基金份额持 有东说念主。前述赎回遴荐期届满，基金份额持有东说念主莫得作出遴荐的，视为基金份额持有东说念主遴荐陆续持有基金 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 合并后的基金份额。 申购价钱为申购当日本基金的基金份额净值。 原法则进行。   （3）基金管制东说念主与基金托管东说念主应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具体实施， 且无需经基金份额持有东说念主大会审议批准。   （4）基金合并完成后，基金管制东说念主应按照《信息泄露办法》的规则就合并后的基金情况给予公告， 并报中国证监会备案。   （八）争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主欢跃，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商未能 责罚的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁场所为北京 市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚挚、奋发、尽责地履行基金合同规则的 义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   （九）基金合同的着力   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管制东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授权代表署名并在召募 末端后经基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面说明后顺利。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主在内的《基金合同》 各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。    《基金合同》原本一式六份，除上报相关监管机构一式二份外，基金管制东说念主、基金托管东说念主各持有 二份，每份具有同等的法律着力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所和营业场 所查阅。 金元顺安金元宝货币市集基金                                 更新招募说明书                       二十、基金托管条约内容选录   （一）基金托管条约当事东说念主   称呼：金元顺安基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）目田贸易查考区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   邮政编码：200120   法定代表东说念主：任开宇   成立日期：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   组织形势：有限做事公司   注册本钱：3.4 亿元东说念主民币   存续期间：不息运筹帷幄   运筹帷幄范围：召募基金、管制基金和经中国证监会许可的其它业务。   称呼：宁波银行股份有限公司（简称：宁波银行）   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   邮政编码：315100   法定代表东说念主：陆华裕   成立日期：1997 年 04 月 10 日   基金托管业务批准文号：证监许可20121432 号   组织形势：股份有限公司   注册本钱：陆拾亿零捌佰零壹万陆仟贰佰捌拾陆东说念主民币元   存续期间：不息运筹帷幄   运筹帷幄范围：接收公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办理单子贴现；刊行金 融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供担保；代理收付款 项及代理保障业务；代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；提供救援箱服务；经中 国银行业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （二）基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查 基金合同明确约定基金投经验调或证券遴荐范例的，基金管制东说念主应按照基金托管东说念主要求的格局提供投 资品种池，以便基金托管东说念主运用相关本领系统，对基金现实投资是否稳当基金合同对于证券遴荐范例的 约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，文书进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行依期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产救援类证 券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精好意思流动性的金融器用。   改日若法律法则或监管机构允许基金投资同行存单的，本基金可参与同行存单的投资，不需召开基 金份额持有东说念主大会，具体投资比例限制按届时灵验的法律法则和监管机构的规则实施。   如法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳当范例后，不错 将其纳入投资范围。 金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：   （2）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应谨守以下限制：                                        、3）项另有约定的除 外； 得朝上 60 天，平均剩孑遗续期不得朝上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 30%； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 得朝上 90 天，平均剩孑遗续期不得朝上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例忖度不得低于 20%； 基金范围变动等基金管制东说念主之外的因素以至本基金不稳当前款所规则比例限制的，基金管制东说念主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制； 银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 30%；存放在 不具有基金托管经验的团结买卖银行的进款，不得朝上基金资产净值的 5%；本基金管制东说念主管制的全部 货币市集基金投资团结买卖银行的银行进款偏引刊行的同行存单与债券，不得朝上该买卖银行最近一 个季度末净资产的 10%； 因发生无数赎回导致债券正回购的资金余额朝上基金资产净值 20%的，基金管制东说念主应在 5 个来回日内 进行调治；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得朝上 397 天； 朝上圈套日基金资产净值的 20%； 殊品种除外； 公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救援证券，不得朝上其种种资产救援 证券忖度范围的 10%；   A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或很是于 A-1 级的短期信用级别； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   B、根据相关规则给予豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的信用评级和追踪评级具备 下列条件之一：   a、国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的经久信用级别；   b、海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。                                 （团结刊行东说念主同期具有国内信 用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为准）                      ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，应在评级敷陈发布之日起 朝上 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例忖度不得朝上 2%；前述金融器用包括 债券、非金融企业债务融资器用、银行进款、同行存单、相关机构当作原始权益东说念主的资产救援证券及中 国证监会认定的其他品种； 资产救援证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级；持有资产救援证券期间， 如果其信用品级着落、不再稳当投资范例，本基金应在评级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   《基金法》偏激他相关法律法则或监管部门取消上述限制的，履行稳当范例后，基金不受上述限制。   除上述 4）、15）、17）                、18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东说念主合并或基金范围变动等基金管 理东说念主之外的原因导致的投资组合不稳当上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东说念主应在 10 个来回日 内进行调治，以达到范例。法律法则另有规则的从其规则。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东说念主 董事会审议批准，相关来回应当事前征得基金托管东说念主的欢跃。   基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同的相关约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起驱动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行稳当范例后，则本 基金的上述限制相应变更或取消。 资谢却行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管制东说念主基金投资谢却行动进行监督。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳当法律法则及行业范例的、经持重遴荐 的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管制 东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金管制东说念主不错每半年对银行间债券市集来回 敌手名单及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应 按照条约进行结算。如基金管制东说念主根据市集情况需要临时调治银行间债券市集来回敌手名单及结算方 式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与来回敌手发生来回前 3 个做事日内与基金托管东说念主协商责罚。基 金管制东说念主负责对来回敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的来回法则进行来回，并负责责罚因来回敌手 不履行合同而形成的纠纷及耗损，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律做事及耗损。若未践约的来回 敌手在基金托管东说念主与基金管制东说念主笃定的时刻前仍未承担背信做事偏激他相关法律做事的，基金管制东说念主 不错对相应耗损先行给予承担，然后再向相关来回敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单 对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照事前约定的来回敌手或来回方 式进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇做事。   （1）基金投资中期单子应投诚《对于证券投资基金投资中期单子相关问题的文书》等相关法律法 规的规则。   （2）基金管制东说念主应将经董事会批准的相关投资决策经由、风险遏抑轨制以及基金投资中期单子相 关流动性风险处置预案提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主对基金管制东说念主是否投诚相关轨制、流动性风险处 置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。   基金管制东说念主笃定基金投资中期单子的，应根据《托管条约》的约定向基金托管东说念主提供其托管基金拟 购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等实施指示所需相关信息，并保证上述信息的着实、准确、 竣工。   基金托管东说念主应答基金管制东说念主提供的相关书面信息进行审核，基金托管东说念主以为上述辛劳可能导致基 金投资出现风险的，有权要求基金管制东说念主在投资中期单子就该风险的排斥或驻防门径进行补充书面说 明，并保留检讨基金管制东说念主风险管制部门就基金投资中期单子出具的风险评估敷陈等备查辛劳的权利。 不然，基金托管东说念主有权拒却实施相关指示。因拒却实施该指示形成基金财产耗损的，基金托管东说念主不承担 任何做事，并有权敷陈中国证监会。   如基金管制东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。如果基金托管银行没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管银行须承担连带做事。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益 分拨、相关信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。 本托管条约的规则，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文书基金管制东说念主限期纠正，对未实施的该等投 资指示应当拒却实施。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书面通 知后应鄙人一做事日前实时查对并以书面形势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释 或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。   在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主 对基金托管东说念主文书的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。 行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管制东说念主应在规则时刻内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑 义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基 金监督敷陈的事项，基金管制东说念主应积极配合提供相关数据辛劳和轨制等。 定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管制东说念主，并实时向中国证监会敷陈，由此形成的耗损 由基金管制东说念主承担。 期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金管制东说念主无正大原理，拒却、梗阻对方根据本托管条约规则 哄骗监督权，或选择拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不 改正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。   （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查 财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管制东说念主计较的基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率、根据基金管制东说念主指示办理清理交收、相关信 息泄露和监督基金投资运作等行动。 迟实施基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金合同、本条约偏激他相关 规则时，应实时以书面形势文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面形势 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 给基金管制东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金管制东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关辛劳以供基金管制东说念主核查 托管财产的竣工性和着实性，在规则时刻内回应基金管制东说念主并改正。 期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金托管东说念主无正大原理，拒却、梗阻对方根据本条约规则哄骗 监督权，或选择拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东说念主提议申饬仍不改正 的，基金管制东说念主应敷陈中国证监会。   （四）基金财产的救援   （1）基金财产应舒服于基金管制东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全救援基金财产。   （3）基金托管东说念主按照规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别建设账户，确保基金财产的竣工与舒服。   （5）基金托管东说念主按照基金合同和本条约的约定救援基金财产，如有特殊情况两边可另行协商责罚。 基金托管东说念主未经基金管制东说念主的指示，不得自交运用、贬责、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主 依据中国证券登记结算有限做事公司结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账 户珍惜费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东说念主负责与相关当事东说念主笃定到账日期并文书 基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管制东说念主选择门径进行催 收。由此给基金财产形成耗损的，基金管制东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的耗损，基金托管东说念主对 此不承担任何做事。   （7）除依据法律法则和基金合同的规则外，基金托管东说念主不得托福第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期间的资金应存于基金管制东说念主在具备基金销售业务经验的买卖银行或者从事客户交 易结算资金存管的买卖银行等开设的基金认购专户。该账户由基金管制东说念主开立并管制。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主 数稳当《基金法》、         《运作办法》等相关规则后，基金管制东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管 东说念主开立的基金银行账户，同期在规则时刻内，遴聘具有从事证券相关业务经验的司帐师事务所进行验 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 资，出具验资敷陈。出具的验资敷陈由干涉验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金管制东说念主按规则办理退款等事宜。   （1）基金托管东说念主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管制东说念主正当合 规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主救援和使用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管制东说念主不 得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （3）基金银行账户的开立和管制应稳当银行业监督管制机构的相关规则。   （4）在稳当法律法则规则的条件下，基金托管东说念主不错通过基金银行账户办理基金资产的支付。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限做事公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管 东说念主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管制东说念主 不得出借或未经对方欢跃私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务 除外的举止。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的救援由基金托管东说念主负责，账户资产的管制和运用由基金 管制东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限做事公司开立结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限做事公司的一级法东说念主清理做事，基金管制东说念主应给予积 极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限做事公司的规 定实施。   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的相关规则，以本基金 的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银 行间市集债券的结算。基金管制东说念主和基金托管东说念主共同代表基金坚毅世界银行间债券市集债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规则，由基金托管东说念主负 责开立。新账户按相关规则使用并管制。   （2）法律法则等相关规则对相关账户的开立和管制另有规则的，从其规则办理。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的救援库，也可存入中央国债登记结算有限做事公司、中国证券登记结算有限做事公司上海分公司/深 圳分公司或单子营业中心的代救援库，救援凭证由基金托管东说念主办有。有价凭证的购买和转让，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构现实灵验遏抑的资产不承担救援责 任。   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金财 产相关的要紧合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主救援。除本条约另有规则外，基金管制东说念主代表 基金签署的与基金财产相关的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄露条约及基金投 资业务中产生的要紧合同，基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基 金管制东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个做事日内将 原本投递基金托管东说念主处。要紧合同的救援期限为基金合同隔断后 15 年。   （五）基金资产净值计较与复核   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （2）复核范例   基金管制东说念主每做事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现 收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。   （1）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来回场所的来回日以及国度法律法则规则需要对外泄露基金 资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的非来回日。   （2）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （3）估值方法                  ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并推敲 其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。本基金不选择市集利率和 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。 值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金管制东说念主于每一估值日， 选择估值本领，对基金持有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金 资产净值与“影子订价”笃定的基金资产净值偏离达到或朝上 0.25%时，基金管制东说念主应根据风险遏抑的 需要调治组合，其中，对于偏离进度达到或朝上 0.5%的情形，基金管制东说念主应与基金托管东说念主协商一致后， 参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反应基金资产价 值。 况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及相关法律法则的 规则或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金会 计做事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的见解，按照基金管制东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率的计较结果对外给予公布。   （4）估值范例 后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最近 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。 停估值时除外。基金管制东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基 金已兑现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外 公布。   （5）估值失实的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳当、合理的门径确保基金资产估值的准确性、实时性。当 基金资产的计价导致每万份基金已兑现收益少许点后 4 位或七日年化收益率百分号内少许点后 3 位以 内发生差错时，视为估值失实。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自身 的破绽形成估值失实，导致其他当事东说念主遭遇耗损的，破绽的做事东说念主应当对由于该估值失实遭遇损不当事 东说念主（“受损方”）的平直耗损按下述“估值失实处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：辛劳申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故障 差错、下达指示差错等。   ①估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成耗损机，估值失实做事方应实时协调各方，实时进行更正， 因更正估值失实发生的用度由估值失实做事方承担；由于估值失实做事方未实时更正已产生的估值错 误，给当事东说念主形成耗损的，由估值失实做事方对平直耗损承担补偿做事；若估值失实做事方仍是积极协 调，况且有协助义务确当事东说念主有阔绰的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿做事。估值失实 做事方应答更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值失实已得到更正。   ②估值失实的做事方对相关当事东说念主的平直耗损负责，分歧曲折耗损负责，况且仅对估值失实的相关 平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   ③因估值失实而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值失实做事方仍应答 估值失实负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益 耗损（   “受损方”       ），则估值失实做事方应补偿受损方的耗损，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不 当得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的不妥得利返还的总和朝上其现实损 失的差额部分支付给估值失实做事方。   ④估值失实调治选择尽量规复至假设未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   ①查明估值失实发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值失实发生的原因笃定估值失实的做事 方；   ②根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的耗损进行评估；   ③根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的做事方进行更正和补偿耗损；   ④根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正，并就 估值失实的更正向相关当事东说念主进行说明。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   ①基金资产净值计较出现失实时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并选择合理的 门径防患耗损进一步扩大。   ②失实偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案； 失实偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告。   ③前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （6）暂停估值的情形   基金投资所触及的证券来回市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时； 决定延伸估值；   （7）基金净值的说明   用于基金信息泄露的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率由 基金管制东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个怒放日来回末端后计较当日的基 金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托 管东说念主复核说明后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主给予公布。   （8）特殊情形的处理 基金估值失实处理。 场法则变更等，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然仍是选择必要、稳当、合理的门径进行查验，但未能发现 失实的，由此形成的基金资产估值失实，基金管制东说念主和基金托管东说念主罢职补偿做事。但基金管制东说念主和基金 托管东说念主应当积极选择必要的门径收缩或排斥由此形成的影响。   （六）基金份额持有东说念主名册的登记与救援   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和救援，基金管制东说念主和基金托管 东说念主应分别救援基金份额持有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善救援，则按相关法则承担做事。   基金托管东说念主因编制基金依期敷陈等合理原因要求基金管制东说念主提供相关辛劳时，基金管制东说念主应将有 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 关辛劳送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的着实性、准确性和竣工性。基金托管东说念主 不得将所救援的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应投诚守密义务。   （七）托管条约的修改与隔断   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其   内容不得与基金合同的规则有任何阻挠。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东说念主结果、照章被消释、收歇或由其他基金托管东说念主接受基金资产；   （3）基金管制东说念主结果、照章被消释、收歇或由其他基金管制东说念主接受基金管制权；   （4）发生法律法则或基金合同规则的隔断事项。   （1）基金财产清理组   自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个做事日内成立清理小组，基金管制东说念主组织基金财产清理 小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   基金财产清理组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具有证券、期货相关业务经验的注册司帐师、律 师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理组不错聘用必要的办当事人说念主员。   在基金财产清理过程中，基金管制东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续诚挚、奋发、尽责地履行 基金合同和本托管条约规则的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。   基金财产清理组负责基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨。基金财产清理组不错照章进行必 要的民事举止。   （2）基金财产清理范例   基金合同隔断，应当按法律法则和基金合同的相关规则对基金财产进行清理。基金财产清理范例主 要包括： 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （3）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现的， 清理期限相应顺延。   （4）清理用度   清理用度是指基金财产清理组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度由基金 财产清理组优先从基金财产中支付。   （5）基金财产按下列法则归还：   基金财产未按前款 1）－3）项规则归还前，不分拨给基金份额持有东说念主。   （6）基金财产清理的公告   基金财产清理公告于基金合同隔断并报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理组公告； 清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理结果经具有证券、期货相关业务经验的司帐师事 务所审计，讼师事务所出具法律见解书后，由基金财产清理组报中国证监会备案并公告，基金财产清理 小组应当将清理敷陈登载在指定网站上，并将清理敷陈辅导性公告登载在指定报刊上。   （7）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）争议责罚方式   各方当事东说念主欢跃，因本条约而产生的或与本条约相关的一切争议，应经友好协商责罚，如友好协商 未能责罚的，则任何一方有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照其时灵验的仲裁法则进行 仲裁，仲裁场所为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。   争议处理期间，托管条约当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚挚、奋发、尽责地履行基金合同和本协 议规则的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。托管条约受中国法律统领。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                 二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管制东说念主根据基金持 有东说念主的需要和市集的变化，有权增多或修改这些服务名堂。   （一）电子版辛劳发送服务   在从销售机构获取准确的电子邮箱的前提下，基金管制东说念主将负责发送以下电子版辛劳：   根据投资东说念主的定制内容，基金管制东说念主向投资东说念主寄送基金来回对账单。基金来回对账单包括月度对账 单、季度对账单与年度对账单。月度对账单在每月末端后的 5 个做事日内向当月有来回的投资者发送 月度对账单，季度对账单在每季度末端后的 5 个做事日内向当季有来回的投资者发送季度对账单，年 度对账单在每年度末端后的 10 个做事日内向扫数该年度持有本基金份额的基金份额持有东说念主发送年度对 账单。   基金管制东说念主将不依期为投资东说念主发送其他相关的信息辛劳，如基金新产品或新服务的相关材料、基金 司理敷陈等。   （二）基金投资类服务   在本领条件纯属时，基金管制东说念主将利用直销网点或代销网点为投资东说念主提供依期定额投资的服务。通 过依期定额投资策画，投资东说念主不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体业务法则以基金管制 东说念主的相关公告为准   基金管制东说念主通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。相关 基金网上来回的具体业务法则以基金管制东说念主的相关公告为准。   （三）查询及修改服务   投资东说念主不错通过基金管制东说念主网站、客户服务中心查询基金管制东说念主信息、基金产品信息、市集资讯信 息、投资东说念主基金账户信息等，并不错索求多样业务表格。 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书   投资东说念主不错通过基金管制东说念主网站、客户服务中心东说念主工坐席对其账户的地址、邮编、电话、邮件地址 和寄送状态信息进行修改。   （四）信息定制服务   基金投资东说念主不错通过基金管制东说念主网站、客户服务中心东说念主工坐席提交信息定制肯求并笃定已预留了 正确的电子邮件地址和手机号码，基金管制东说念主将通过电子邮件、手机短信的形势依期或不依期的为投资 东说念主发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金资产净值、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率、基金资讯信息、基金分成辅导信息、依期基金敷陈和临时公告等。   （五）客户投诉处理   投资东说念主不错通过基金管制东说念主网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠说念对基金管制东说念主 和销售机构进行投诉。对于投资东说念主的投诉处理，基金管制东说念主将袭取实时处理，实时回复的原则，对于无 法实时回复的投诉，基金管制东说念主也承诺将在 3 个做事日内给予信息反馈。   （六）服务结合方式   （1）自助服务：   客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。   （2）东说念主工服务：   客户服务中心电话在每个来回日 9：00－17：30 为投资东说念主提供东说念主工坐席服务。   客户服务电话：400-666-0666、021-68881898   客户服务传真：021-68882865   公司网址：www.jysa99.com   客户服务邮件地址：service@jysa99.com   投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com   （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法调和的内容，请通过上述方式估量本基金管制东说念主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面调和了本招募说明书。 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书                        二十二、其它应泄露事项 旗下部分基金增多腾安基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第三季度敷陈； 旗下部分基金增多中邮证券有限做事公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金更新招募说明书2022 年 11 月 05 日更新； 金（B 类份额）基金产品辛劳提要更新2022 年 11 月 05 日更新； 金（A 类份额）基金产品辛劳提要更新2022 年 11 月 05 日更新； 旗下部分基金增多兴证期货有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第四季度敷陈； 旗下部分基金新增上海中原金钱投资管制有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多广发证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多中泰证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多东北证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年度敷陈； 旗下部分基金增多招商证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书 旗下证券投资基金 2023 年第一季度敷陈； 旗下部分基金增多海通证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多德邦证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多长江证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多麦高证券有限做事公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年第二季度敷陈； 旗下部分基金增多博时金钱基金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多江海证券有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年中期敷陈； 旗下部分基金增多东方证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书             二十三、招募说明书的存放和查阅方式   本招募说明书按相关法律法则，存放在基金管制东说念主、基金销售机构等的办公场所，投资者可在办公 时刻免费查阅；也可在支付工本费后在合理时刻内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明 书原本为准。投资者也不错平直登录基金管制东说念主的网站进行查阅。   基金管制东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书                   二十四、备查文献   （一）备查文献包括：   （二）备查文献的存放场所和投资者查阅方式：        《基金合同》             、《托管条约》存放在基金管制东说念主和基金托管东说念主处；其余备查文献存放在 基金管制东说念主处。                                  金元顺安基金管制有限公司                                    二〇二四年十一月二日